Analityk kapitałowy to osoba, która analizuje dane finansowe i trendy dla firmy. Analityk kapitałowy lub finansowy bada publiczne rejestry przedsiębiorstw w celu przewidywania przyszłych potrzeb finansowych firmy. Analityk pisze raporty o finansach firmy i opisuje potencjał inwestycyjny firmy, przypisując oceny finansowe, takie jak kup, sprzedaj, trzymaj itp. Analityk kapitałowy jest również odpowiedzialny za analizę budżetu i stworzenie planu wyjścia z zadłużenia, jeśli firma znajduje się w takiej sytuacji finansowej.
Codzienne zadania analityka finansowego są zróżnicowane, od studiowania i prowadzenia badań po pisanie i sporządzanie dokumentów oraz przygotowywanie prezentacji. W przeszłości analityk zdobywał większość informacji finansowych spółki ze spotkań z menedżerami, ale ze względu na nowe przepisy dotyczące rzetelnego ujawniania danych, analityk musi je pozyskiwać z publicznych rejestrów, raportów rocznych oraz informacji udostępnianych w Internecie. Dodatkowo publiczne telekonferencje są sposobem na pozyskanie danych.
Analityk akcyjny pracuje w firmach maklerskich, analitycznych lub papierów wartościowych, na rynkach inwestycji kapitałowych lub papierów wartościowych, w bankach, towarzystwach ubezpieczeniowych, funduszach powierniczych lub emerytalnych oraz w innych firmach. Kiedy analityk finansowy pracuje w firmie udzielającej pożyczek, zakres obowiązków zostaje rozszerzony o badanie ryzyka związanego z udzielaniem pożyczek. Analityk akcji musi być uważny i skoncentrowany na trendach. Powinien zwracać uwagę na wszystko, co dotyczy firmy, nie tylko na sektor finansowy, ponieważ trendy w każdym dziale firmy będą miały wpływ na jego finanse.
Narzędzia, z którymi pracuje osoba na tym stanowisku, to oprogramowanie statystyczne, kalkulatory i arkusze kalkulacyjne. Analitycy muszą posiadać solidne umiejętności analityczne, matematyczne, komputerowe i komunikacyjne. Muszą umieć pracować indywidualnie lub zespołowo. W przypadku budżetów lub dokumentacji finansowej analityk kapitałowy często sam przeprowadza badania i analizy. Gdy duże projekty firmy znajdują się pod wpływem sytuacji finansowej, takiej jak fuzje lub przejęcia, analityk finansowy będzie współpracował z innymi działami firmy, interpretując konsekwencje finansowe tak, aby można było podjąć najlepszą decyzję.
Analityk kapitałowy zwykle posiada tytuł Master of Finance (MSF) lub Master of Business Administration (MBA) ze szkolenia na poziomie magisterskim. Wielu analityków jest również konsultantami lub księgowymi. Aby zostać analitykiem akcyjnym, należy zdobyć odpowiednie stopnie naukowe i doświadczenie. Dobrym sposobem na początek są staże w firmach z branży finansowej. Prezentacja silnych umiejętności analizy i komunikacji może zapewnić przewagę nad innymi kandydatami.