Alokacja aktywów ETF polega na rozważeniu, jaka część danego portfela powinna być zainwestowana w fundusze ETF lub w jaki sposób te instrumenty pomogą inwestorom zbudować więcej różnych rodzajów akcji lub innych produktów w ramach „planu głównego” alokacji kapitału. Jako stosunkowo nowe produkty finansowe, fundusze ETF zapewniają wyjątkowe możliwości zwrotu z szeregu inwestycji, ale jak wskazuje wielu doradców finansowych, strategie alokacji aktywów mogą znacznie poprawić stosunek zysku do ryzyka dla tego rodzaju inwestycji. Alokacja aktywów ETF jest częścią bardziej globalnej lub uniwersalnej strategii alokacji aktywów, którą często porównuje się do bardzo innej strategii polegającej na zwykłym wybieraniu poszczególnych akcji.
Specjaliści ds. finansów podkreślają znaczenie alokacji aktywów z wielu powodów. W niektórych częściach świata finansów panuje konsensus, że indywidualny dobór akcji nie działa dobrze dla większości inwestorów. Częściowo wynika to ze złożoności często potrzebnych badań. Istnieje również szereg teorii dotyczących zmienności i działań poszczególnych akcji, które sprawiają, że niektórzy inwestorzy szukają radykalnie różnych sposobów inwestowania. Biorąc pod uwagę, że alokacja aktywów ETF jest jedną ze strategii dywersyfikacji lub wkładania określonej kwoty kapitału w różne inwestycje, w celu obniżenia ogólnego ryzyka i zapewnienia większej szansy na zyski.
Używanie terminu alokacja aktywów ETF może być mylące. Alokacja aktywów ogólnie oznacza dywersyfikację pieniędzy na różne klasy aktywów. ETF-y mogą zawierać wiele klas aktywów, takich jak akcje lub obligacje o różnej kapitalizacji rynkowej. Specjaliści ds. finansów mogą również uznać ETF-y za swój własny rodzaj klasy aktywów, w której równowaga między poszczególnymi akcjami i funduszami ETF jest możliwym sposobem na dywersyfikację portfela. W obu przypadkach ETF może być praktycznym narzędziem do bardziej zróżnicowanej alokacji aktywów, ponieważ produkty te zawierają koszyki wartości akcji, które mogą generować bardziej wyrafinowane zyski.
Inwestorzy korzystający z funduszy ETF mogą inwestować w dwa klasyczne rodzaje akcji, akcje wzrostowe i akcje wartościowe, które działają inaczej. Akcje wzrostowe to akcje o wybuchowym potencjale zysków. Zapasy wartości są bardziej ugruntowanymi i stabilnymi zasobami. Inwestorzy mogą również korzystać ze strategii alokacji aktywów ETF, aby uzyskać dostęp do akcji w różnych sektorach lub w różnych częściach świata. Jednym z przykładów jest BRIC lub blok krajów rozwijających się, który obejmuje akcje z Chin, Indii, Brazylii i Rosji.
Kolejną korzyścią płynącą z wykorzystania funduszy ETF do alokacji aktywów jest to, że te produkty finansowe są dość płynne. Innymi słowy, można je łatwo kupić lub sprzedać za pośrednictwem internetowych platform maklerskich. Może to pomóc inwestorom wdrożyć rozważne pobieranie zysków i sprzedawać fundusze ETF, gdy osiągną wartość. Wszystko to składa się na konwencjonalną wiedzę o tym, jak alokacja aktywów ETF może pomóc inwestorom indywidualnym.