Analiza bezpieczeństwa obejmuje badanie i ocenę finansowych papierów wartościowych. Papiery wartościowe mogą odnosić się do akcji, obligacji, funduszy inwestycyjnych i nie tylko. Traderzy wykorzystują analizę bezpieczeństwa, aby określić, jak inwestować na danym rynku, ile i kiedy inwestować. Istnieje wiele szkół myślenia o tym, jak prawidłowo przeprowadzać analizę bezpieczeństwa.
Analiza fundamentalna jest powszechną metodologią stosowaną do przeprowadzania analizy bezpieczeństwa. Obejmuje badanie bilansu firmy, sprawozdań finansowych i konkurentów na rynku. Analiza fundamentalna wykorzystuje informacje z przeszłości i teraźniejszości do prognozowania rynku. Traderzy, kierując się analizą fundamentalną, podchodzą do historii badania cen danego papieru wartościowego i próbują prognozować przyszłą wartość.
Inwestorzy często stosują podejście analizy fundamentalnej przy ocenie podstaw funkcjonowania firmy. Monitorują raportowane kwartalne zarobki firmy, a także posiadane przez nią aktywa, aby wyrobić sobie opinię na temat wartości ich akcji. Inwestorzy stosujący to podejście znają nazwiska kadry zarządzającej w firmie oraz ich osiągnięcia, w tym sukcesy i porażki w poprzednich spółkach. Są również w stanie określić zdolność firmy do uzyskania kredytu, kluczowego składnika sukcesu biznesowego.
Analiza techniczna to kolejne popularne podejście do analizy bezpieczeństwa. Inwestorzy stosujący metodologię analizy technicznej często biorą pod uwagę psychologię innych inwestorów podejmując decyzje dotyczące rynku papierów wartościowych. To, co myśli większa część inwestorów o konkretnej firmie, jest bardzo ważne w ocenie przyszłej ceny, bez względu na to, czy to, co myślą, jest oparte na prawdzie, czy na pogłoskach.
Praktycy analizy technicznej są również znani z używania wykresów i wskaźników liczbowych dotyczących zmiany cen. Przyglądają się wszystkim trendom związanym z przepływem pieniężnym firmy, marżą zysku i stosunkiem ceny do zarobków. Analitycy techniczni zazwyczaj handlują według ścisłych i określonych zasad. Gdy kilka wskaźników finansowych odnoszących się do firmy mieści się w z góry określonym przedziale, kupią akcje. Analiza ta różni się od analizy fundamentalnej naciskiem, jaki kładzie na wskaźniki rynkowe ponad wyniki pojedynczej firmy.
Inwestorzy, którzy łączą oba podejścia do analizy bezpieczeństwa, są często określani jako analitycy ilościowi. We wszystkich głównych szkołach myślenia o analizie bezpieczeństwa są inwestorzy, którzy od dawna odnoszą sukcesy. U podstaw analizy bezpieczeństwa składają się dogłębne badania wielu wskaźników, z których niektóre są znacznie ważniejsze niż inne. Firmy maklerskie i banki inwestycyjne liczą na to, że analitycy bezpieczeństwa zapewnią swoim klientom długoterminowy sukces.