Wiele osób, które decydują się na inwestowanie pieniędzy w fundusze inwestycyjne i inne rodzaje strategii inwestycyjnych, decyduje się na automatyczny plan inwestycyjny. Zasadniczo automatyczny plan inwestycyjny to po prostu upoważnienie do cyklicznego wypłacania określonej kwoty pieniędzy z konta oszczędnościowego lub czekowego. Wycofane środki są następnie inwestowane w imieniu akcjonariusza lub inwestora, albo poprzez zakup dodatkowych udziałów w akcjach, które są już posiadane przez inwestora, albo poprzez zakup akcji jako zupełnie nowego dodatku do portfela inwestycyjnego. Oto kilka informacji o tym, jak działa automatyczny plan inwestycyjny i dlaczego może to być tak łatwy sposób na zbudowanie portfela inwestycyjnego.
Konfigurowanie automatycznego planu inwestycyjnego jest tak proste, jak tworzenie automatycznych przelewów rachunków za media, płatności ubezpieczeniowych i innych rodzajów wypłat elektronicznych. Inwestor po konsultacji z podmiotem zarządzającym inwestycjami ustala kwotę, jaką można obciążyć z istniejącego rachunku czekowego lub oszczędnościowego. Kwota ta powinna być środkami, które nie są potrzebne na zwykłe miesięczne wydatki, aby inwestorowi nie zabrakło dostępnej gotówki.
Dobrym pomysłem jest ustalenie daty wypłaty, która będzie kilka dni po typowym terminie wypłaty. Inwestor może zdecydować się na zaplanowanie więcej niż jednego obciążenia planu inwestycyjnego miesięcznie, w zależności od częstotliwości wpłacania środków na konto. Stamtąd pozostaje kwestia podania firmie inwestycyjnej numeru rozliczeniowego oraz numeru rachunku do rachunku, z którego będą dokonywane wypłaty.
Automatyczne plany inwestycyjne działają bardzo dobrze dla wielu osób. Oczywistą zaletą jest to, że inwestor nie musi poświęcać czasu na ręczne dodawanie środków do portfela inwestycyjnego. Ponieważ stała kwota jest odejmowana automatycznie, wartość portfela może rosnąć z każdym miesiącem. Ponadto, ponieważ środki są już przeznaczone na ten cel, inwestor po prostu odlicza kwotę od salda na koncie i skupia uwagę na innych sprawach. Firma inwestycyjna otrzymuje środki i w imieniu akcjonariusza przeznacza dodatkowe środki na istniejące plany inwestycyjne, bez konieczności poświęcania dużej ilości czasu na dogadywanie się z inwestorem o konieczności zakupu dodatkowych udziałów.
Ponieważ coraz więcej firm i osób prywatnych korzysta z inwestycji jako sposobu gromadzenia zasobów na plany emerytalne, koncepcja korzystania z automatycznego planu inwestycyjnego stała się bardzo powszechna. Jako sposób na stworzenie ładnego gniazda na późniejsze lata, automatyczne plany inwestycyjne pomagają wyeliminować wiele domysłów z procesu, a także minimalizują ryzyko, że inwestor zachwieje się z zobowiązania do dodania środków do planu w podstawy.