Istnieje kilka zalet dywersyfikacji portfela. Podstawową zaletą jest to, że zmniejsza ryzyko, drugą podstawową zaletą jest to, że pozwala inwestorowi portfelowemu na maksymalizację zwrotu z inwestycji. Kolejną zaletą dywersyfikacji jest to, że umożliwia ona inwestorom realokację lub ponowną dywersyfikację inwestycji portfelowych, gdy ich cele finansowe zmieniają się w czasie.
Jedną z najważniejszych zalet dywersyfikacji jest to, że zmniejsza ona ogólne ryzyko portfela. Dywersyfikacja wymaga od inwestora inwestowania swoich pieniędzy w różnego rodzaju inwestycje. Niektóre z najpopularniejszych opcji inwestycyjnych obejmują akcje, obligacje, fundusze inwestycyjne i certyfikaty depozytowe. Chociaż są to jedne z najpopularniejszych opcji inwestycyjnych, z pewnością nie jest to pełna lista opcji.
W zależności od celów inwestora można wprowadzić plan dywersyfikacji, aby pomóc inwestorowi osiągnąć swoje cele w ustalonych przez niego ramach czasowych. Dywersyfikacja nie jest utartą formą, w której pewien procent należy inwestować w akcje, określony procent w obligacje, określoną kwotę funduszy inwestycyjnych i określoną kwotę w certyfikaty depozytowe. Procent różni się w zależności od celu, jaki ma każdy indywidualny inwestor.
W końcu do zalet dywersyfikacji należy równowaga. Dywersyfikacja równoważy rachunek inwestycyjny w celu zmniejszenia ryzyka. Oznacza to, że jeśli część portfela dotycząca akcji osiąga słabe wyniki, reszta portfela utrzymuje portfel na tej samej wartości lub rekompensuje utratę wartości akcji przy dobrych wynikach co najmniej jednego innego rodzaju inwestycji.
Drugą zaletą dywersyfikacji jest to, że pozwala ona inwestorowi na maksymalizację zwrotu z portfela inwestycyjnego. Ponieważ portfel jest zbilansowany, a pieniądze są rozłożone na różne rodzaje inwestycji, kiedy dana inwestycja ma się dobrze, inwestor zyskuje.
Trzecią zaletą dywersyfikacji jest to, że nic nie jest ustalone w kamieniu. Inwestorzy powinni oceniać dywersyfikację portfela w okresach kwartalnych, półrocznych lub rocznych. Podczas tej oceny inwestor może zdecydować, czy zmienił się jego cel inwestycyjny. Jeśli tak, to mogą ponownie przydzielić lub ponownie zrównoważyć dywersyfikację inwestycji w portfelu, aby osiągnąć nowy cel.
Może być również tak, że określony sektor portfela osiąga słabe wyniki. Proces oceny pozwala inwestorowi na ponowne zbilansowanie portfela, aby wyjść z inwestycji o słabych wynikach i przenieść pieniądze na opcje inwestycyjne, które mają potencjał, aby osiągnąć lepsze wyniki.