Cash equity polega na zrozumieniu aktualnego stanu portfela inwestycyjnego. Zasadniczo jest to wartość netto wszystkich środków pieniężnych, które można uzyskać z inwestycji i papierów wartościowych zawartych w portfelu. Monitorowanie kapitału gotówkowego to świetny sposób na upewnienie się, że obecny zestaw inwestycji działa, a także dobra strategia określania, co zatrzymać, a co sprzedać.
Obliczanie kapitału gotówkowego to prosty proces. Najpierw sporządź listę wszystkich debetów związanych z portfelem finansowym. Po zakończeniu tej listy sporządź drugą listę, w której odnotowuje się każdy kredyt, który jest aktualnie powiązany z jakąś pozycją w portfelu. Odjęcie kredytów od debetów spowoduje określenie całkowitego kapitału gotówkowego bieżącego zestawu inwestycji.
Wraz z wykorzystaniem tej formuły do ogólnego monitorowania kapitału gotówkowego portfela, to samo podejście można zastosować do poszczególnych aktywów w ramach aktualnej listy zdarzeń. Rozważając każdy składnik aktywów i oceniając stosunek wszelkich kredytów i debetów, które mają zastosowanie, można zdecydować, czy trzymanie się zasobu jest dobrym pomysłem, czy też nadszedł czas na sprzedaż. Takie podejście pomoże utrzymać ogólną siłę portfela inwestycyjnego tak zdrową, jak to tylko możliwe.
Ważne jest, aby zdać sobie sprawę, że prawie każdy zestaw inwestycji będzie miał w danym momencie mieszankę aktywnych obciążeń i kredytów. Nowego inwestora nie powinna niepokoić obecność debetów. Jeśli jednak kapitał własny wskazuje, że z bieżącymi inwestycjami wiąże się więcej debetów niż kredytów, jest oczywiste, że należy dokonać pewnych zmian.
Gotówkowy kapitał można również zastosować w innych strategiach finansowych. Na przykład podstawowa formuła jej obliczania dobrze nadaje się również do przyjrzenia się kondycji finansowej firmy przed podjęciem decyzji o zainwestowaniu w korporację. Jeśli korporacja nie utrzymuje zdrowego stosunku między debetami a kredytami między inwestycjami, to inwestowanie środków w firmę prawdopodobnie nie jest dobrym pomysłem.