Klauzula bezsporności to rodzaj zabezpieczenia, który często znajduje się w różnego rodzaju polisach zdrowotnych i na życie. Klauzula ogranicza zakres powodów, dla których ubezpieczyciel może zdecydować się na anulowanie ochrony, zwykle w związku z jakimś przeoczeniem lub błędem ze strony osoby objętej ubezpieczeniem. Zazwyczaj klauzula bezsporności nakłada ograniczenia na to, ile czasu może upłynąć po rozpoczęciu umowy i odkryciu przeoczenia. Jeżeli zniekształcenie zostanie wykryte po upływie określonego czasu, problemu nie można wykorzystać jako podstawy do anulowania ubezpieczenia.
Ideą klauzuli bezsporności jest zminimalizowanie możliwości anulowania polis przez ubezpieczycieli jako sposób na uniknięcie wypłat z tytułu roszczeń wynikających z zaniechań, które najprawdopodobniej były niewinne i nie stanowią próby oszukania ubezpieczyciela ze strony ubezpieczonego . W przypadku większości planów ubezpieczeniowych zawierających ten przepis, termin od dwóch do trzech lat od ustanowienia ochrony uważa się za wystarczający. Jeżeli w tym czasie nie powstałyby żadne problemy, które ujawniłyby jakiekolwiek zaniedbania ze strony ubezpieczonego, wówczas zakres ochrony pozostanie w mocy i będzie podlegał ewentualnym roszczeniom zgłaszanym przez ubezpieczonego lub jego przedstawicieli ustawowych.
Klauzula bezsporności nie chroni ubezpieczonego przed próbą oszukania ubezpieczyciela. Obejmuje to celowe podawanie fałszywych informacji, które mają stanowić podstawę do przyszłych roszczeń niezgodnych z warunkami i postanowieniami polityki. Na przykład, jeśli ubezpieczony wiedział o istniejącym wcześniej schorzeniu w momencie tworzenia planu ubezpieczenia zdrowotnego i zdecydował się zaprzeczyć, że schorzenie istniało w celu ubiegania się o świadczenia w późniejszym terminie, można to uznać za próbę oszukiwać. W takich okolicznościach firma ubezpieczeniowa byłaby w stanie anulować polisę, a także może mieć podstawy do wszczęcia postępowania sądowego przeciwko byłemu klientowi.
Powołanie się na klauzulę bezsporności może czasami prowadzić do wszczęcia dochodzenia w celu ustalenia, czy zaniechania rzeczywiście dokonano bez złośliwego uprzedniego zastanowienia, czy też działanie miało na celu stworzenie sytuacji, która umożliwiłaby ubezpieczonemu uzyskanie świadczeń, które on lub ona w inny sposób nie przysługuje prawo do odbioru. Złożoność i czas trwania dochodzenia będzie zależeć od okoliczności sprawy, a także od kwoty roszczenia, które doprowadziło do pytania o dokładność danych dostarczonych ubezpieczycielowi. W tym czasie polityka jest zwykle uważana za nadal obowiązującą, ale wszelkie roszczenia dotyczące planu są zwykle sprawdzane w oczekiwaniu na wynik dochodzenia.