Konto zarządzane to indywidualnie dostosowany portfel inwestycyjny, którym zarządza profesjonalny menedżer. W przypadku posiadania rachunku zarządzanego przez inwestora upoważnia on zarządzającego inwestycjami do kupowania i sprzedawania papierów wartościowych do tego rachunku, bez konieczności ubiegania się o zgodę. Zasadniczo menedżer jest upoważniony do podejmowania wszelkich decyzji transakcyjnych na rachunek inwestora zgodnie z określonymi celami i zadaniami.
W przeciwieństwie do innych rodzajów rachunków inwestycyjnych, rachunek zarządzany jest przeznaczony wyłącznie do zaspokojenia potrzeb indywidualnego inwestora, w przeciwieństwie do grupy inwestorów. Na przykład fundusz powierniczy może mieszać aktywa tysięcy klientów, podczas gdy konto zarządzane składa się tylko z aktywów jednego inwestora. Właścicielem zarządzanego konta może być osoba fizyczna lub organizacja.
Każde zarządzane konto ma określone cele. Na przykład osoba fizyczna może zdecydować się na inwestycję we wzrost, dochód lub połączenie obu. Posiadacz zarządzanego konta może dowolnie dostosowywać swój portfel, wybierając konkretną akcję lub obligację lub rezygnując z jednej.
Istnieją trzy podstawowe typy zarządzanych kont. Standardowe konto zarządzane jest prowadzone przez profesjonalnego menedżera inwestycyjnego. Rachunki zarządzane z wielu dziedzin są prowadzone przez grupę menedżerów, z których każdy ma inną specjalizację, i zapewniają większy poziom zróżnicowania inwestycyjnego. Rachunki zarządzane przez fundusze inwestycyjne są inwestowane w różne fundusze inwestycyjne zamiast w pojedyncze papiery wartościowe.
W przeszłości zarządzane konta były zazwyczaj dostępne tylko dla osób bardzo zamożnych. Dziś jednak mają szersze grono klientów. Chociaż niektórzy profesjonalni menedżerowie decydują się na ustalenie minimalnej kwoty inwestycji w wysokości jednego miliona dolarów lub więcej, wielu jest gotowych obsługiwać konta z minimalnymi inwestycjami wynoszącymi 50,000 XNUMX USD.
Często inwestor decyduje się na skorzystanie z pomocy doradcy finansowego. Zadaniem doradcy finansowego jest zrozumienie celów inwestora i pomoc w opracowaniu planu ich osiągnięcia. Często to doradca finansowy sugeruje klientowi otwarcie zarządzanego konta. Czasami doradca może nawet zaproponować klientowi zakup więcej niż jednego zarządzanego konta.
Istnieje wiele firm oferujących konta zarządzane. Każda firma ma coś innego do zaoferowania pod względem filozofii inwestycyjnej, reputacji i poziomu usług. Przy tak wielu firmach do wyboru, inwestorzy mogą swobodnie badać i wybierać firmy, które oferują najbardziej spersonalizowaną obsługę po najniższych opłatach.