Oszustwo bankowe odnosi się do celowego wprowadzenia w błąd w celu nieuczciwego uzyskania pieniędzy lub innych aktywów przechowywanych przez bank lub podobną instytucję. Różni się od zwykłego napadu na bank lub kradzieży, ponieważ sprawca zwykle popełnia oszustwo w tajemnicy, mając nadzieję, że nie zostanie zauważony, dopóki nie będzie miał wystarczająco dużo czasu, aby przejść dalej. Zwykle wymaga to również pewnego rodzaju wiedzy technicznej. Z takich powodów oszustwa bankowe są jednym z przestępstw określanych jako przestępstwo białych kołnierzyków.
W większości obszarów świata wszystkie rodzaje oszustw bankowych są nielegalne. Jednym z bardziej widocznych rodzajów oszustw jest kradzież tożsamości, w której jedna osoba wykorzystuje prywatne dane identyfikacyjne innej osoby w celu uzyskania pieniędzy, zwykle w formie pożyczki lub kredytu. Nieco związane z kradzieżą tożsamości jest oszustwo związane z tożsamością, w którym kredyt uzyskuje się przy użyciu całkowicie fikcyjnej tożsamości. Kradzież tożsamości i podobne przestępstwa cieszą się dużym zainteresowaniem, ale nie są jedynymi przestępstwami związanymi z oszustwami bankowymi.
Często zdarzają się również oszustwa związane z czekami. Fałszowanie czeków lub podpisów na nich, a także modyfikowanie czeków już wypisanych to dwa sposoby popełniania oszustw czekiem. W przypadku tych ostatnich wystarczy kilka pociągnięć długopisem, aby zamienić czek na 100 dolarów amerykańskich (USD) na czek na 1,000 dolarów. Innym powszechnym rodzajem oszustwa jest kiting czeków. Jest to wszelkiego rodzaju oszustwo, które wykorzystuje fakt, że środki mogą być pobierane z czeku zdeponowanego, zanim pieniądze zostaną faktycznie usunięte z konta wystawcy czeku.
Oszustwa związane z czekiem mają tak długą historię, jak historia samych czeków. Z biegiem lat zabezpieczenia zostały włączone do wielu rodzajów czeków, zwłaszcza czeków płacowych. Należą do nich unikalne znaki wodne, atrament wrażliwy na ciepło i niezwykle drobne drukowane litery, które nie są łatwe do zauważenia lub podrobienia. Technologia postawiła wiele barier na drodze tym, którzy dopuściliby się oszustw bankowych, ale nie wszystkim można całkowicie zapobiec.
Jednym z rodzajów oszustw bankowych, które wciąż trudno wykryć lub powstrzymać na czas, jest oszustwo popełniane przez samych pracowników banku. W wielu przypadkach akty te są wykrywane dopiero po dokładnym zbadaniu ksiąg rachunkowych banku, kilka miesięcy później, kiedy jest już za późno na odzyskanie utraconych środków. Pełny opis wielu możliwych sposobów popełniania oszustw bankowych byłby niemożliwy, ale wystarczy powiedzieć, że przestępcy posunęli się bardzo daleko i wykorzystali niezwykłą kreatywność, aby znaleźć nowe i różne sposoby kradzieży i oszustw.