Plany o stałym współczynniku są przykładami podejścia inwestycyjnego, które definiuje zawartość portfela na podstawie klasyfikacji aktywów. Zasadniczo plan stałego wskaźnika ma na celu ustanowienie równowagi między rodzajami lub klasami inwestycji utrzymywanych jako część udziałów inwestora. Celem tego rodzaju strategii inwestycyjnej jest umożliwienie stabilizacji wartości portfela poprzez przenoszenie pieniędzy między aktywami, tak aby utrzymać minimalną wartość ogólną, niezależnie od wyników poszczególnych papierów wartościowych.
W pewnym sensie plan stałej proporcji przypomina nieco zastosowanie zasady skali. Gdy pozycje po obu stronach skali są mniej więcej równe, skala jest rozumiana jako równa. To samo dotyczy planu o stałej proporcji. Gdy wszystkie papiery wartościowe są utrzymywane na określonej wartości w zależności od klasy lub rodzaju papieru wartościowego, portfel jest zrównoważony i uważany za równy lub równy z natury. Jeśli jeden papier wartościowy zacznie osiągać gorsze wyniki, wytrąca to portfel z równowagi i wymaga redystrybucji w celu odzyskania sprawiedliwego poziomu alokacji na papier wartościowy.
Ogólnie rzecz biorąc, plan stałego stosunku wymaga możliwości wykorzystania tych samych papierów wartościowych w celu przywrócenia równowagi, gdy jeden lub więcej papierów wartościowych przeżyje spadek. Odbywa się to poprzez przeniesienie środków związanych z innymi papierami wartościowymi w portfelu w celu pokrycia strat generowanych przez nierentowne papiery wartościowe. Porusza się tylko tyle, aby przywrócić równowagę i pomóc zatuszować trend spadkowy, dopóki nie będzie jasne, czy bezpieczeństwo odbuduje się i zacznie ponownie rosnąć.
Korzystanie z tego rodzaju alokacji aktywów jest popularnym sposobem utrzymywania akcji, które inwestor uważa za wysoce pożądane. Jeśli istnieje podejrzenie, że dany papier wartościowy po pewnym czasie zacznie się regenerować i zacząć funkcjonować, stały plan ratio minimalizuje całkowitą stratę i pozwala inwestorowi uzasadnić trzymanie się papieru wartościowego w międzyczasie. Podejście to jest często stosowane w przypadku długo ugruntowanych zasobów, które przeżywają załamanie, ale oczekuje się, że odbudują się, nawet jeśli czas odbudowy uważa się za długoterminowy.