Szacunkowa składka to opłata za ubezpieczenie lub płatności podatkowe, która może później zostać skorygowana. Zmiany mogą być wymagane ze względu na specyfikę sprawy, zmiany w polityce lub inne problemy, które mogą się pojawić. Kiedy ludzie płacą szacunkową składkę, są informowani, że może się ona zmienić i mogą otrzymać informację o tym, kiedy będzie należna ostateczna składka, aby mieli czas na przygotowanie. Jeśli w końcu będą musieli zapłacić mniej, można wysłać zwrot pieniędzy, a jeśli jest należne saldo, otrzymają wyciąg z informacją, jak zapłacić.
Agenci ubezpieczeniowi mogą zaoferować szacunkową składkę, gdy klient zapisze się do nowej polisy, na podstawie dostępnych informacji. Na przykład klient ubezpieczający samochód może podać szczegóły dotyczące pojazdu i historii kierowcy, aby umożliwić agentowi szybkie ustalenie wysokości składki. Szacunek ten może zostać skorygowany później w świetle nowych informacji, takich jak fakt, że samochód jest regularnie zaparkowany w lokalizacji o wyższych lub niższych stawkach, lub jeśli klient chce dodać usługę po sporządzeniu polisy.
Szacunkowe składki mogą pomóc ludziom określić, ile polisa może kosztować, zanim się zaangażują. Porównując ceny ubezpieczeń, emerytur i innych produktów, które mają składkę, klienci mogą poprosić o wycenę i otrzymać szacunkową składkę. Kwota ta może ulec zmianie w oczekiwaniu na ostateczną wersję polisy, chociaż może się nie zmienić. Wszelkie korekty można wyjaśnić, aby klient zrozumiał różnice.
W niektórych regionach płatności podatkowe są również określane jako składki. Podatnicy przesyłają szacunkową składkę, aby na bieżąco wypełniać kwartalne wymogi podatkowe. Kiedy składają ostateczne zeznania podatkowe, składki są doliczane do należnego salda. Mogą być winni więcej pieniędzy, wymagając dodatkowej płatności, lub mogą być uprawnieni do zwrotu na podstawie ostatecznych informacji podatkowych. Firmy i osoby prowadzące działalność na własny rachunek mogą wymagać wysyłania szacunkowych kwot w ciągu roku, podczas gdy pracodawcy przesyłają płatności w imieniu swoich pracowników po pobraniu potrąceń z wypłat.
Jeśli pojawią się pytania dotyczące wysokości szacowanej składki, więcej informacji może udzielić księgowy lub agent ubezpieczeniowy. Plany płatności mogą być dostępne dla osób, których nie stać na pokrycie kosztów z góry. Opłata za wygodę jest zwykle pobierana za tę usługę, albo w formie procentu całości, albo opłaty zryczałtowanej.