Udział kapitałowy odnosi się do rodzaju narzędzia wykorzystywanego przez kredytobiorców w celu zwiększenia prawdopodobieństwa uzyskania kredytów od potencjalnych kredytodawców. Udział kapitałowy zwiększa prawdopodobieństwo uzyskania pożyczki od finansistów ze względu na fakt, że udział kapitałowy daje takiemu pożyczkodawcy udział lub kapitał w firmie lub projekcie, dla którego przeznaczona jest pożyczka. W związku z tym udział kapitałowy oznacza, że osoba lub instytucja finansowa udzielająca pożyczki nie jest tylko odległym pożyczkodawcą, ponieważ osoba ta lub podmiot ma bardziej osobisty udział w przedsiębiorstwie.
Powodem, dla którego niektórzy pożyczkobiorcy decydują się na udział w kapitale, jest to, że pomaga im to znacznie zwiększyć szanse na uzyskanie pożądanej pożyczki, zwłaszcza jeśli firma jest bardzo rentowna. Na przykład, jeśli przedsiębiorca rozpoczynający działalność ma solidne podstawy dla biznesu, który prawdopodobnie odnotuje znaczny wzrost, potencjalny inwestor określi to, a następnie zdecyduje się na pozyskanie kapitału własnego w biznesie jako sposobu inwestycji, która przyniesie zyski. Inwestor może dokonać obliczonych ustaleń dotyczących rentowności przedsiębiorstwa pod kątem udziału w kapitale za pomocą kilku metod.
Jedna z metod określania rentowności przedsiębiorstwa przez potencjalnych finansistów obejmuje obliczenie dochodu netto przedsiębiorstwa. Dochód netto to rzeczywisty dochód uzyskany dla firmy po dokonaniu odliczeń podatku i innych wydatków. Taka analiza pomoże pożyczkodawcy dowiedzieć się, czy biznes już dobrze sobie radzi, a także pozwoli przewidzieć prawdopodobne zachowanie firmy w przyszłości.
Jedną z metod, za pomocą których finansista może wejść na udział kapitałowy w organizacji, jest ustalony sposób nabycia udziałów w spółce, co można osiągnąć poprzez opcje. Zaletą tego typu finansowania biznesu jest to, że gdy finansista jest tak osobiście związany z biznesem, będzie chciał, aby firma odniosła sukces, co może wymagać dalszego zastrzyku środków. Taka chęć sukcesu firmy jest nierozerwalnie związana z poziomem zaangażowania, jakie finansista wkłada w firmę w zakresie procentu zakupionego kapitału. Jest to przeciwieństwo zewnętrznego finansisty, który może nie dbać o to, czy firma odniesie sukces, czy upadnie, o ile pożyczka jest spłacana zgodnie z określonymi warunkami.