Płynna wartość netto to termin finansowy używany do opisania kwoty funduszy, do których inwestor ma łatwy dostęp. Chociaż najbardziej powszechną formą aktywów płynnych jest waluta, definicja miałaby również zastosowanie do wszelkich inwestycji, które można szybko zamienić na gotówkę. Akcje, obligacje, fundusze inwestycyjne i metale szlachetne to tylko niektóre z przykładów, które należą do płynnej wartości netto. Rzeczy takie jak nieruchomości, drogie samochody i korporacje nie. Zwykle płynna wartość netto jest aktywnie mierzona w celu określenia ogólnej elastyczności inwestorów, co pozwoliłoby im szybko skorzystać z każdej nadarzającej się wartościowej okazji.
Może nie wydawać się, że płynna wartość netto byłaby bardzo ważna w świecie finansów, ale w rzeczywistości stawia inwestorów w niezwykle lukratywnej pozycji. Kiedy bogata osoba posiada głównie płynne aktywa, często zarabia odsetki w postaci dwucyfrowej, pozostając prawie natychmiast dostępną. Oznacza to, że gdyby zaistniała sytuacja, w której potrzebny byłby kapitał, można by go pozyskać bardzo szybko, co daje inwestorom spokój, że ich finanse są pod ich kontrolą. Inwestycje w środki trwałe wymagają, aby chętny nabywca wszedł w posiadanie zapasów, aby stał się płynny, a często jest to trudne do zrobienia w krótkim terminie.
Na przykład, jeśli dwóch inwestorów posiadałoby na papierze względną wartość netto 10,000,000 XNUMX XNUMX dolarów amerykańskich (USD), ich majątek byłby identyczny. Jeśli pierwszy inwestor miał większość swoich aktywów w akcjach, podczas gdy drugi posiadał tylko nieruchomości o dużej wartości, porównanie staje się znacznie bardziej nierówne. Pierwszy inwestor mógłby swobodnie wprowadzać i wycofywać swoje pieniądze z giełdy, podczas gdy drugi inwestor może mieć problemy ze spłatą swoich miesięcznych wydatków, więc naprawdę niewiele jest porównania, kto byłby na silniejszej pozycji. Druga osoba może potrzebować lat, aby rzeczywiście mieć swoją wartość netto w postaci płynnej, a w tym okresie rynek nieruchomości mógł albo wzrosnąć, albo opaść, podczas gdy on nie był w stanie nic z tym zrobić.
Ponieważ pierwszy inwestor z powyższego przykładu miał płynną wartość netto, byłby w stanie kontrolować rynek za każdym razem, gdy towary zmieniały się na lepsze lub gorsze. Jest to jedyna korzyść płynąca z posiadania płynnej wartości netto i dlatego eksperci sugerują posiadanie zdywersyfikowanego portfela zawierającego nie więcej niż 50% aktywów trwałych. Chociaż nie zawsze jest to możliwe, zapewnia znacznie większą swobodę przy bardzo niewielu negatywnych wadach.