Akcje defensywne są również znane jako akcje niecykliczne. Minimalizują Twoje ryzyko w okresach niestabilności lub podczas bessy. Te instrumenty inwestycyjne pozostają stabilne, gdy zaufanie na rynku spada lub następuje pogorszenie koniunktury na całym rynku gospodarczym.
W oparciu o Twój wiek i tolerancję ryzyka strateg inwestycyjny doradzi Ci, jaką alokację portfela powinieneś mieć, aby osiągnąć swoje cele życiowe z komfortem emocjonalnym. Wtedy, gdy na rynku pojawi się kryzys zaufania, będziesz w stanie przetrwać, ponieważ Twoje akcje defensywne będą w stanie utrzymać Twój portfel przez ten czas.
Akcje defensywne to takie, które nie są uzależnione od ekspansji lub okresów zamożności w świecie gospodarczym. Akcje obronne to firma, której produkt będzie potrzebny bez względu na koniunkturę gospodarczą. Produkty pierwszej potrzeby, takie jak leki, żywność, artykuły gospodarstwa domowego nietrwałe, ropa, tytoń, media i telefony są dobrymi zapasami defensywnymi.
Akcje te nie będą się wyróżniać podczas ekspansji gospodarczej. Jednak zarobki w tych akcjach pozostają stabilne, ponieważ ich produkty wiążą się z artykułami niezbędnymi do życia. Akcje defensywne zwykle przynoszą dobrą, stałą dywidendę, co czyni ją bardziej atrakcyjną podczas wahań koniunktury, gdy inne dochody mogą być zagrożone.
Aby zrównoważyć Twój portfel, akcje o wyższym ryzyku i akcje o charakterze cyklicznym przewyższą zyski akcji defensywnych. Są znacznie bardziej wrażliwe na klimat rynku. Akcje cykliczne są średnio bardziej skłonne do wypłaty dywidendy niż akcje wzrostowe. Oba te rodzaje akcji słabną podczas spowolnienia gospodarczego.
Ważne jest, aby pamiętać, że defensywne akcje pozostaną w tyle podczas ekspansji. Dlatego Twoja najsilniejsza alokacja powinna opierać się na Twojej tolerancji na ryzyko. Wtedy możesz osiągnąć zdrowe zyski dzięki długoterminowemu inwestowaniu swoich oszczędności emerytalnych i celów życiowych na giełdzie.
Zasób defensywny może również odnosić się do zapasów firm produkujących broń obronną, myśliwce i amunicję. Akcje te nie podążają za tymi samymi wzorcami gospodarczymi, co niecykliczne akcje obronne i zwykle pozostają stabilne we wszystkich fazach rynku.
Akcje złota są uważane za dobre akcje defensywne, szczególnie podczas bessy. Jednak muszą być uważnie monitorowane i sprzedawane, zanim hossa powróci do akcji, ponieważ w tym momencie złoto spadnie.
Typowa ucieczka do zakupów wysokiej jakości podczas spadków na rynku rzadko jest satysfakcjonująca, a zrównoważony portfel powinien być utrzymywany w trakcie swojej kariery inwestycyjnej. Większość doradców inwestycyjnych zgadza się, że dobrą strategią defensywną jest przydzielenie części portfela akcji do akcji wzrostowych, cyklicznych i defensywnych. Wtedy nie musisz gonić za rynkiem.