Broker ubezpieczeniowy to profesjonalista, który pracuje w branży ubezpieczeniowej jako pośrednik kupujących, a nie sprzedających ubezpieczenia. Celem brokera ubezpieczeniowego jest uzyskanie najlepszego ubezpieczenia w najlepszej cenie dla klientów, co wiąże się z różnymi codziennymi czynnościami. Brokerzy ubezpieczeniowi muszą komunikować się z wieloma firmami ubezpieczeniowymi, typami klientów, a czasem innymi brokerami, a najlepszą umiejętnością, jaką posiada broker ubezpieczeniowy, jest umiejętność komunikowania się i dobrych stosunków z ludźmi.
Wymagania, aby zostać brokerem ubezpieczeniowym, różnią się w zależności od tego, gdzie broker chce praktykować. Zdecydowanie zalecane lub wymagane mogą być studia wyższe, a brokerzy często zaczynają jako agenci, pracując dla firm ubezpieczeniowych, aby zdobyć doświadczenie w branży. Dostępne są szkolenia dla potencjalnych brokerów, mające na celu zapoznanie ich z branżą i prawem, które mogą być wymagane przez prawo dla brokerów ubezpieczeniowych. Po zdobyciu niezbędnego wykształcenia i doświadczenia, ktoś, kto chce być brokerem ubezpieczeniowym, może przystąpić do testu licencyjnego, w którym uzyska uprawnienia do pracy w domu maklerskim jako broker lub do prowadzenia domu maklerskiego.
W przeciwieństwie do agentów ubezpieczeniowych, którzy koncentrują się na obsłudze firm, dla których pracują, brokerzy ubezpieczeniowi chcą obsługiwać swoich klientów. Gdy klient przyjeżdża do biura brokera ubezpieczeniowego i zgłasza zapotrzebowanie na ubezpieczenie, broker ubezpieczeniowy rozmawia z agentem o opcjach i dowiaduje się, jaki rodzaj ochrony ubezpieczeniowej byłby najbardziej odpowiedni dla klienta. Uzbrojony w te informacje, broker może przeszukać akta klienta w kilku towarzystwach ubezpieczeniowych, znajdując firmę, która będzie dobrze pasować do klienta.
Brokerzy często oferują pomoc w zakupie pakietów ubezpieczeniowych, jak w przypadku kogoś, kto chce mieć ubezpieczenie na życie, mieszkanie i ubezpieczenie zdrowotne. Mogą również pomagać swoim klientom w kwestiach planowania finansowego w niektórych regionach świata, a także mogą pomagać swoim klientom, gdy muszą negocjować z firmą ubezpieczeniową. Na przykład klient, któremu odmówiono świadczeń w ramach planu opieki zdrowotnej, może poprosić brokera ubezpieczeniowego o rozwiązanie problemu, zamiast próbować bezpośrednio walczyć z firmą ubezpieczeniową.
Brokerzy ubezpieczeniowi spędzają dużo czasu w biurze. Komunikują się z klientami i towarzystwami ubezpieczeniowymi osobiście, telefonicznie oraz za pośrednictwem mediów elektronicznych, takich jak poczta elektroniczna. Umiejętności obsługi komputera mają kluczowe znaczenie dla brokerów ubezpieczeniowych, ponieważ wiele systemów ubezpieczeniowych jest skomputeryzowanych, umożliwiając brokerom uzyskiwanie ofert, podpisywanie umów i zbieranie informacji dla klientów za pomocą jednego kliknięcia.