Firmy zarządzające aktywami to instytucje finansowe, które zarządzają inwestycjami zarówno klientów indywidualnych, jak i firm. Niektóre firmy zarządzające aktywami mogą świadczyć indywidualną obsługę i zarządzanie kontem dla każdego indywidualnego klienta, podczas gdy inne łączą zasoby wielu klientów w celu stworzenia bardziej zróżnicowanych opcji handlowych. Klienci zajmujący się zarządzaniem aktywami wykonują dla swoich klientów różnorodne zadania, w tym analizę portfela, prognozowanie rynku, doradztwo inwestycyjne, wdrażanie strategii inwestycyjnych i analizę wyników.
Każdy inwestor chce mieć pewność, że jego aktywa działają tak wydajnie, jak to możliwe, aby generować zwroty. Podczas gdy niektórzy inwestorzy prywatni mają wystarczającą wiedzę rynkową, aby skutecznie zarządzać własnymi pieniędzmi, inni mogą wymagać usług firm zarządzających aktywami, aby wykorzystać swoje pieniądze. Jedną z pierwszych rzeczy, jakie zarządca aktywów zrobi dla klienta, jest przeanalizowanie jego obecnego portfela i zasugerowanie strategii inwestowania w przyszłości. Analiza portfela może pokazać klientom, gdzie słabości obecnego planu inwestycyjnego mogą zostać przekształcone w mocne oraz w jaki sposób można wykorzystać aktualne trendy rynkowe do podejmowania nowych decyzji inwestycyjnych. Zarządzający aktywami zazwyczaj sporządza plan inwestycyjny na podstawie swoich badań i analiz rynku oraz celów inwestora.
Jedną z korzyści firm zarządzających aktywami, które działają na zasadzie łączenia zasobów, jest to, że mogą one przedstawiać klientom możliwości inwestycyjne, które nie byłyby dla nich dostępne na poziomie indywidualnym. Ponieważ łączenie zasobów oznacza większy kapitał inwestycyjny, preferencyjne stawki i opcje zakupu mogą być dostępne dla inwestorów, którzy nie mogliby się do nich kwalifikować samodzielnie. Inwestorzy otrzymują zwroty proporcjonalnie do swoich inwestycji w fundusz ogólny. Chociaż może to zapewnić większe możliwości, może również ograniczyć opcje każdego indywidualnego inwestora do inwestycji, w których firma czuje się pewnie.
Po wygenerowaniu i wdrożeniu planu inwestycyjnego firmy zarządzające aktywami monitorują strategię i dostarczają klientom regularne zestawienia dochodów i wyników. Dzięki temu klient może wiedzieć, jak dobrze działa fundusz, w porównaniu z określonymi celami i pierwotnymi szacunkami wyników podanymi przez firmę. Ponieważ firma zarządzająca aktywami zatrzyma klientów tylko wtedy, gdy będzie w stanie wykazywać regularny trend zwrotów, zarządzający aktywami są często bardzo zmotywowani, aby być jak najbardziej wykształceni i odpowiedzialni. Niestety, jak widać podczas kryzysu na rynku finansowym z 2008 roku, nawet najmądrzejsi profesjonaliści od inwestycji nie podejmują niezawodnych decyzji. Podobnie jak w przypadku wszystkich taktyk inwestycyjnych, korzystanie z usług firmy zarządzającej aktywami nie gwarantuje zysku, ale może świadczyć usługi i strategie, którymi inwestorzy nie mają czasu ani wiedzy, aby samodzielnie zarządzać.