Konsultant ubezpieczeniowy współpracuje z klientami w celu oceny ich osobistych potrzeb finansowych w zakresie ubezpieczenia. Konsultant może prowadzić własną działalność gospodarczą lub pracować dla agencji ubezpieczeniowej. Gdy doradca ubezpieczeniowy w pełni zrozumie, jakie są indywidualne potrzeby klienta, konsultant przedstawia sugestie dotyczące rodzajów polis ubezpieczeniowych, jakie powinien posiadać klient. Ponadto konsultant ds. sprzedaży ubezpieczeń wykonuje wszystkie formalności z klientem w celu ustalenia każdej z polis ubezpieczeniowych. Konsultant na bieżąco dokonuje również corocznej ponownej oceny sytuacji osobistej każdego klienta, aby sprawdzić, czy konieczne jest wprowadzenie jakichkolwiek zmian.
Najpierw konsultanci sprzedaży ubezpieczeń siadają z klientami i przechodzą przez ankietę finansową. Ma to na celu umożliwienie konsultantowi poznania potrzeb finansowych klientów w zakresie ochrony ubezpieczeniowej. Na przykład małżeństwo ma inne potrzeby ubezpieczeniowe niż ci, którzy mają dzieci.
Gdy doradca ds. sprzedaży ubezpieczeń ma możliwość zapoznania się z sytuacją finansową klienta, może następnie zasugerować, jakie rodzaje polis ubezpieczeniowych powinien posiadać klient. Oprócz sugerowania rodzajów polis, konsultant ds. sprzedaży ubezpieczeń sugeruje również kwoty polis, franszyzy i inne warunki, które klient powinien wziąć pod uwagę w przypadku każdej polisy ubezpieczeniowej.
Gdy klient i doradca ds. sprzedaży ubezpieczeń opracują plan wymaganych polis, konsultanci ds. sprzedaży wypełniają dokumenty z klientami i przesyłają je do biura firmy ubezpieczeniowej w celu przetworzenia. Konsultant ubezpieczeniowy śledzi również te dokumenty, aby zapewnić, że proces przebiega tak szybko i płynnie, jak to możliwe. Konsultant dostarczy klientowi polisy po ich ustaleniu, przejrzy zakres ubezpieczenia klienta i odpowie na wszelkie pytania klienta.
Zazwyczaj co roku lub w przypadku istotnej zmiany życiowej klienta konsultant ds. sprzedaży ubezpieczeń dokonuje przeglądu polis, które klient posiada. Przegląd pozwala konsultantowi upewnić się, że klient ma to, czego potrzebuje. W przypadku konieczności wprowadzenia jakichkolwiek zmian konsultant zaplanuje spotkanie lub dyskusję w celu omówienia informacji z klientem. Konsultant dokonuje przeglądu wszelkich zmian, jakie zaszły w życiu klienta, a następnie wydaje rekomendacje, jak te zmiany powinny wpłynąć na istniejącą polisę lub polisy ubezpieczeniowe.