Księgowy ubezpieczeniowy jest odpowiedzialny za wykonanie wielu zadań w ciągu dnia pracy. Jest odpowiedzialny za zarządzanie wszystkimi rodzajami rachunków dla brokera ubezpieczeniowego, w tym należnościami, płacami, inwestycjami, zarządzaniem funduszami i roszczeniami. Księgowy ubezpieczeniowy może być również odpowiedzialny za przeprowadzanie audytów w oddziałach domu maklerskiego ubezpieczeniowego. Audyty te mogą odbywać się kwartalnie, półrocznie, corocznie lub jednorazowo, w zależności od potrzeb. Księgowy ubezpieczeniowy może być również odpowiedzialny za wykonanie podstawowej analizy finansowej potencjalnych przejęć dla brokera, w tym możliwości inwestycyjnych, mniejszych brokerów ubezpieczeniowych lub innego źródła pozyskiwania kapitału.
Przede wszystkim księgowy ubezpieczeniowy prowadzi księgi przypisane do działu księgowego. Wiąże się to z prowadzeniem arkuszy kalkulacyjnych przychodów, w tym składek, odsetek od inwestycji oraz wypłat od innych brokerów ubezpieczeniowych. Księgowy firmy ubezpieczeniowej jest również odpowiedzialny za śledzenie wychodzących środków, w tym wypłat z tytułu roszczeń, kosztów operacyjnych i innych kosztów ogólnych, wynagrodzeń i premii.
Zakres obowiązków księgowego ubezpieczeniowego jest bezpośrednio związany z segmentem firmy ubezpieczeniowej, do którego księgowy jest przypisany. W przypadku większych brokerów jeden księgowy nie może być odpowiedzialny za przeprowadzenie przeglądu księgowego każdego aspektu firmy. Zamiast tego księgowy skupi się wyłącznie na roszczeniach lub składkach lub na dochodach z inwestycji lub funduszach związanych z pulą członkowską firmy ubezpieczeniowej. Ogólnie rzecz biorąc, księgowy na poziomie podstawowym będzie odpowiedzialny za podstawową kompilację i analizę arkuszy kalkulacyjnych, podczas gdy księgowy średniego szczebla zajmie się bardziej złożoną analizą, zarządzając zespołem kilku księgowych poziomu podstawowego. Starszy księgowy zarządzający danego działu odpowiada za delegowanie zadań, podejmowanie decyzji dotyczących pojawiających się problemów oraz przeprowadzanie audytów i przeglądów księgowych pracujących w tym dziale.
Niektórzy brokerzy ubezpieczeniowi organizują firmę w taki sposób, że określony dział księgowych ubezpieczeniowych ma za zadanie przeprowadzać audyty wewnętrzne we wszystkich pozostałych działach firmy. Ten typ księgowego ubezpieczeniowego musi mieć doświadczenie w prowadzeniu dochodzeń finansowych, w tym przeglądzie danych i dokumentacji, szczegółowym zrozumieniu wszystkich wewnętrznych polityk finansowych oraz stosowaniu wszelkich przepisów, które mają zastosowanie do firmy ubezpieczeniowej. Audytor musi skompilować wszystkie istotne dane, przejrzeć wszystkie dane finansowe, ustalić, czy fundusze są właściwie alokowane, czy księgi są prawidłowo prowadzone i czy występują jakiekolwiek nieprawidłowości lub słabe wyniki.