Stażysta ubezpieczeniowy to pracownik lub stażysta w branży ubezpieczeniowej, który chce awansować na agenta ubezpieczeniowego. Przepisy regionalne czasami zabraniają nielicencjonowanym pracownikom ubezpieczeniowym przedstawiania klientom ofert ubezpieczeniowych. Obowiązki stażysty ubezpieczeniowego w tym przypadku zwykle obejmują wsparcie administracyjne. W regionach, w których działalność ubezpieczeniowa prowadzona przez stażystów nie jest zabroniona, stażysta pomoże w omówieniu potrzeb ubezpieczeniowych z klientami. Zapewniając takie wsparcie, stażysta poznaje branżę od licencjonowanych agentów i studiuje, aby sprawdzić swoją licencję ubezpieczeniową.
Biura ubezpieczeniowe posiadają wiele akt klientów. Za każdym razem, gdy klient zmienia polisę, dodaje lub usuwa pojazd z polisy lub rozpoczyna nową polisę, informacje są dodawane do pliku klienta. Często za prowadzenie akt odpowiedzialny jest stażysta ubezpieczeniowy. Obowiązki tego zadania obejmują pobieranie plików dla klientów poszukujących zmian i ponowne ich wypełnianie po zakończeniu pracy przez agenta. Ewidencjonowanie może być dzienne, tygodniowe lub miesięczne, w zależności od rozmiaru bazy danych klienta.
Podczas gdy niektóre regiony zabraniają stażystom ubezpieczeniowym przyjmowania składek, inne nie. W obszarach, w których jest to dozwolone, stażysta ubezpieczeniowy przyjmuje i ewidencjonuje wpłaty składek, które są wysyłane pocztą lub przynoszone do biura osobiście. Stażysta przekazuje również klientowi paragon do zapłaty. Stażysta może również obsługiwać depozyty bankowe.
Obowiązki związane z określoną działalnością ubezpieczeniową różnią się w zależności od rodzaju sprzedawanego ubezpieczenia. Stażyści pracujący z licencjonowanym agentem ubezpieczeniowym pojazdu mogą zostać poproszeni o zbadanie statystyk wypadków samochodowych dla określonego obszaru. Wykorzystują te statystyki do przygotowania raportów dla agenta, który następnie wykorzystuje zgłoszone informacje do sprzedaży pokrycia klientom. Stażysta lub praktykant pracujący w dziedzinie ubezpieczeń zdrowotnych lub na życie może zostać poproszony o przygotowanie raportu na temat statystyk dotyczących chorób.
Chociaż większość regionów zakazuje stażystom ubezpieczeniowym sprzedaży polis ubezpieczeniowych, nie przeszkadza im to w obserwowaniu sprzedaży. Wielu agentów pozwala stażystom usiąść z nimi podczas prezentacji swojej firmy i produktów. Stażysta słucha i uczy się, więc kiedy zostanie licencjonowanym agentem, okazja do sprzedaży przyjdzie naturalnie.
Stanowisko stażysty ubezpieczeniowego pozwala mu pracować w terenie i decydować o karierze ubezpieczeniowej przed poświęceniem czasu i pieniędzy na uzyskanie licencji ubezpieczeniowej. Daje stażyście doświadczenie z pierwszej ręki w pracy biura ubezpieczeniowego. Gdy stażysta opanuje administracyjną część ubezpieczenia, kolejnym krokiem jest przygotowanie się do egzaminu państwowego i zdanie go w celu uzyskania licencji.