Droga, aby ktoś został stażystą ubezpieczeniowym, jest dość prosta. Mimo to firmy ubezpieczeniowe przestrzegają wysokich standardów prawnych i dlatego chcą, aby ich stażyści byli dobrze wykształceni i doświadczeni. Dokładne wykształcenie i doświadczenie potrzebne do objęcia ubezpieczeniem różnią się nieco w zależności od tego, z jakim ubezpieczeniem dana osoba chce się obchodzić.
Możliwe jest wejście na pole ubezpieczeniowe już z maturą. Aby to zrobić, osoba musi mieć jednak doświadczenie w sprzedaży. Kursy matematyki, marketingu, ekonomii, prawa gospodarczego, finansów i informatyki torują drogę do rozpoczęcia kariery ubezpieczeniowej. Kursy z psychologii, wystąpień publicznych i socjologii są również pomocne, ponieważ pomagają stażyście ubezpieczeniowemu lepiej zrozumieć motywacje danej osoby do zakupu lub odrzucenia ubezpieczenia.
Chociaż ktoś może zostać stażystą ubezpieczeniowym tylko z dyplomem ukończenia szkoły średniej, pracodawcy często preferują osoby z wykształceniem wyższym. W szczególności pracodawcy chcą, aby stażyści ubezpieczeniowi mieli doświadczenie w biznesie, finansach lub ekonomii.
Gdy dana osoba ma odpowiednie doświadczenie w sprzedaży lub wykształcenie, następnym krokiem dla kogoś, kto może zostać stażystą ubezpieczeniowym, jest poszukiwanie agencji ubezpieczeniowej, która zatrudnia nowych rekrutów. Zainteresowana osoba musi skontaktować się z firmą i wyrazić chęć zostania stażystą, co czasami oznacza kontakt z biurem rekrutacyjnym firmy lub centrum programu stażowego. Jeśli stanowisko jest dostępne, a dana osoba jest zakwalifikowana, towarzystwo ubezpieczeniowe oferuje mu stanowisko praktykanta. To stanowisko może być płatne, ale czasami jest to bezpłatny staż.
Mając bezpieczną pozycję stażysty, stażysta ubezpieczeniowy przez określony czas towarzyszy doświadczonemu agentowi. Jak długi jest ten okres, zależy od polis firmowych, które regulują standardy agentów ubezpieczeniowych ustalone przez każdy stan, oraz od tego, jak szybko stażysta jest w stanie się uczyć.
Bez względu na to, do jakiej firmy chodzi dana osoba, aby zostać stażystą ubezpieczeniowym, ostatecznie stażyści muszą uzyskać licencję, aby samodzielnie pracować w ubezpieczeniach. Tak więc częścią stażu i przejścia do pełnego statusu agenta ubezpieczeniowego jest uczęszczanie na kursy specyficzne dla podstaw prawa ubezpieczeniowego i ubezpieczeniowego. Wielu stażystów bierze udział w tych kursach, ponieważ pracują pod kierunkiem licencjonowanego agenta. Kursy i wymagania licencyjne różnią się w zależności od rodzaju ubezpieczenia, które stażysta chce wykupić. Na przykład wymagane są oddzielne licencje na ubezpieczenia na życie i zdrowie w porównaniu z ubezpieczeniami majątkowymi i wypadkowymi, a stażyści muszą zdawać różne testy, aby pracować z ogólnymi papierami wartościowymi w porównaniu z funduszami powierniczymi i rentami zmiennymi.
Nie każdy nadaje się na stażystę ubezpieczeniową. Najlepsi do tej pracy są ci, którzy potrafią rozwiązywać problemy, a także ci, którzy są przyjaźni, pewni siebie i pracowici. Umiejętności komunikacyjne muszą być na najwyższym poziomie, ponieważ sposób, w jaki agent komunikuje się z klientami, może odciągnąć klientów od lub do sprzedaży. Agenci ubezpieczeniowi pracują przy minimalnym nadzorze, więc stażyści powinni swobodnie zarządzać własnymi zasobami i czasem, dobrze ustalać priorytety i w razie potrzeby podejmować inicjatywę. Osoby, które wykazują te cechy, oprócz pożądanego wykształcenia i doświadczenia, są traktowane najpoważniej podczas wywiadów.