Otworzenie szwajcarskiego konta bankowego jest stosunkowo łatwe i nie musisz być bogaty ani mieć powodu, aby ukrywać swoje pieniądze, aby to zrobić. Zasadniczo szwajcarskie przepisy nakładają jeden główny wymóg na tych, którzy chcą otworzyć szwajcarskie konto bankowe: posiadacz konta musi mieć co najmniej 18 lat. Poza tym prawem nie ma wielu innych przepisów, a osoba może otworzyć konto w szwajcarskim banku przy użyciu niemal każdego rodzaju waluty, w tym dolarów amerykańskich, euro, franków szwajcarskich i innych. W wielu przypadkach nie ma nawet określonej minimalnej wpłaty początkowej. Może się to jednak różnić w zależności od zasad danego banku, podobnie jak minimalne saldo wymagane do utrzymania otwartego konta.
W większości przypadków wniosek o otwarcie szwajcarskiego konta bankowego zostanie rozpatrzony i zaakceptowany bez problemu. Jednak szwajcarskie banki mogą odrzucać wnioski, ponieważ pochodzenie wpłacanych pieniędzy jest podejrzane lub wydaje się niejasne. Wniosek może również zostać odrzucony, jeśli pochodzenie pieniędzy narusza przepisy ustanowione przez szwajcarskie prawo. Na przykład obowiązują surowe przepisy mające na celu zapobieganie praniu pieniędzy i innym programom, które są nielegalne zgodnie z prawem Szwajcarii, a także wielu innych krajów.
Najłatwiej jest otworzyć konto w szwajcarskim banku osobiście. Istnieje jednak wiele szwajcarskich banków, które umożliwiają otwieranie rachunków za pośrednictwem poczty lub faksu. Istnieją nawet firmy, które pomagają innym założyć szwajcarskie konta bankowe z daleka.
Aby otworzyć szwajcarskie konto bankowe, możesz zostać poproszony o dostarczenie autentycznych kopii oficjalnych dokumentów. Wymóg ten polega zwykle na udowodnieniu pochodzenia pieniędzy i Twojej tożsamości. Na przykład możesz zostać poproszony o dostarczenie kopii paszportu, a także dowodu wykonywanego zawodu, takiego jak zeznanie podatkowe lub licencja zawodowa. Możesz również zostać poproszony o przedstawienie dowodu, skąd uzyskałeś wpłacane pieniądze, jeśli nie z pracy. Na przykład taki dowód może obejmować dokumenty wyszczególniające sprzedaż nieruchomości lub wygrane z loterii; będziesz również musiał udowodnić swoją datę urodzenia i oficjalny adres.
Jeśli zdecydujesz się otworzyć szwajcarskie konto bankowe pocztą, wniosek, którego potrzebujesz, zostanie wysłany do Ciebie i będziesz musiał go odesłać wraz z kopiami wymaganych dokumentów. Musisz również podpisać wniosek. Jeśli otworzysz rachunek bankowy osobiście, nadal będziesz musiał podpisać wniosek i dostarczyć dokumenty; Możesz również zostać poproszony o przedstawienie uwierzytelnionej kopii paszportu z apostille, czyli pieczęcią uwierzytelnienia. Zazwyczaj apostille można uzyskać od notariuszy. Chociaż większość banków w Stanach Zjednoczonych akceptuje prawo jazdy jako dowód tożsamości, nie dotyczy to banków szwajcarskich; będziesz musiał dostarczyć autentyczną kopię paszportu.