Mądre osoby, które chcą przygotować się na swoją przyszłość, często rozważają skorzystanie z firmy zarządzającej majątkiem w ramach tego procesu. Jeśli chcesz to zrobić, wybór firmy zarządzającej majątkiem będzie wymagał starannego rozważenia, ponieważ wybrana firma będzie odgrywać znaczącą rolę w kształtowaniu twoich perspektyw finansowych. Przy dokonywaniu tego ważnego wyboru należy wziąć pod uwagę kilka kwestii, w tym zasięgnięcie porady stron trzecich. Profesjonalne organizacje finansowe, inni indywidualni inwestorzy i agencje rządowe mogą dostarczyć ważnych faktów na temat rozważanych przez Ciebie firm zarządzających majątkiem.
Poszukiwanie opinii innych osób, które miały doświadczenie w pracy z daną firmą zarządzającą majątkiem, może dostarczyć bezcennych informacji zwrotnych na temat wyników firmy. Zapytanie przyjaciół, członków rodziny i innych współpracowników o ich doświadczenia z usługami zarządzania majątkiem również może pomóc w wyborze firmy zarządzającej majątkiem. Ponadto przeszukiwanie Internetu w poszukiwaniu recenzji internetowych na czacie finansowym może również dać wskazówki, które firmy wybrać, a których unikać.
Kontaktowanie się z grupą, która nadzoruje i monitoruje firmy w celu uzyskania wszelkich informacji o firmie zarządzającej majątkiem, często okazuje się nieocenione w procesie podejmowania decyzji. Na przykład firma z pozytywnymi ocenami i recenzjami tego typu grupy może dać ci wyobrażenie o uczciwości firmy. Niższe oceny mogą rodzić pytania, czy ta firma byłaby dla Ciebie dobrym wyborem.
Agencja rządowa, taka jak biuro stanowego prokuratora generalnego w Stanach Zjednoczonych, może posiadać informacje, które pozwolą ci ocenić stabilność i wiarygodność firmy. Na przykład, jeśli istnieje pozew sądowy przeciwko firmie zarządzającej majątkiem, zbadanie toczącego się sporu może być ostrzeżeniem dla tej firmy. To może skierować Cię w stronę innych firm, które nie mają takich problemów.
Przeglądanie zaufanych źródeł finansowych może zapewnić wgląd w firmy zarządzające majątkiem. Wiele organizacji, publikacji i stron internetowych regularnie dokonuje przeglądu i raportów na temat tych firm. Dużą częścią misji tych firm jest śledzenie biznesów w obszarze finansów osobistych. Raporty te dostarczają szerokiego zakresu informacji, takich jak rankingi firm finansowych i oceny wyników.
Podczas rozmowy kwalifikacyjnej z osobistymi menedżerami finansowymi należy określić, która firma zarządzająca majątkiem najlepiej stara się ustalić Twoje cele i zadania. Powinieneś czuć, że przedstawiciel firmy ma na uwadze Twoje najlepsze interesy i nie próbuje po prostu sprzedawać własnych towarów. Firma powinna wykazywać wrażliwość na Twoje życzenia, pomagać określić Twoje przyszłe potrzeby oraz pomagać w ustaleniu długoterminowego planu, który będzie zarówno odpowiadał Twojej obecnej sytuacji, jak i zapewniał przyszłość.