Właściwy sposób zgłoszenia oszustwa ostatecznie zależałby od sytuacji, w której czyn zostanie popełniony. Zawsze, gdy oszustwo dotyczy faktycznego przestępstwa, należy jak najszybciej skontaktować się z lokalnymi organami ścigania. Jeśli wykroczenie dotyczy podmiotu regionalnego, takiego jak Internet lub lokalna poczta, skontaktuj się z agencją federalną. Mogą również wystąpić przypadki, w których działania inne niż kryminalne mogą zostać uznane za oszustwo. Aby zgłosić oszustwo tego typu, skontaktuj się z osobistym adwokatem.
Ponieważ istnieje wiele różnych czynów, które można zakwalifikować jako oszustwo, pierwszym krokiem byłoby ustalenie, czy rzeczywiście popełniono przestępstwo. Zgodnie z większością przepisów regionalnych za każdym razem, gdy forma oszustwa powoduje, że dana osoba odnosi korzyść z czynu, stanowi przestępstwo. Ważne jest również, aby pamiętać, że zysk nie musi być wyłącznie finansowy. Oszustwo z elementami przestępczymi może również dotyczyć akceptacji społecznej, nieuczciwych praktyk biznesowych lub metod zastraszania.
Gdy konsument zorientuje się, że zostało popełnione przestępstwo, powinien niezwłocznie zgłosić naruszenie lokalnej policji. Aby zgłosić oszustwo w ten sposób, osoba ta będzie zwykle przesłuchiwana w celu ustalenia podstaw przestępstwa. Jeśli policja uzna, że istnieją wystarczające dowody, aby wszcząć śledztwo, wyda oficjalne oświadczenie, które w całości opisuje przestępstwo. Oświadczenie to można napisać, nagrać na taśmie audio lub nagrać za pomocą sprzętu wideo.
Niektóre przestępstwa podlegałyby większej jurysdykcji, a procedury byłyby nieco inne. Aby zgłosić oszustwo tego typu, osoba musiałaby zadzwonić lub odwiedzić władze regionalne w celu złożenia oświadczenia. Po ustaleniu faktów zwykle konieczne jest wypełnienie pewnych formularzy, aby można było przeprowadzić dochodzenie. Ponieważ kilka organów zarządzających może być zaangażowanych w odkrycie, co się faktycznie wydarzyło, przed podjęciem jakichkolwiek działań mogą odbyć się dodatkowe wywiady.
Jeśli sprawa nie zostanie uznana za rzeczywiste przestępstwo, ofiary chcące zgłosić oszustwo mogą wystąpić z powództwem cywilnym w celu wymierzenia sprawiedliwości. Proces ten zwykle rozpoczyna się od złożenia oświadczenia prawnikowi, a jeśli przedstawiciel prawny zgodzi się reprezentować ofiarę, podpisana zostanie umowa. Adwokat następnie składałby w sali sądowej wnioski o rozpoczęcie procesu prawnego. Jeśli sprawa nie może zostać rozstrzygnięta poza budynkiem sądu, ostatecznie decyzję, czy doszło do oszustwa, może ostatecznie pozostawić sędzia lub ława przysięgłych.