Aby zostać analitykiem finansowym, potrzebujesz co najmniej tytułu licencjata w pokrewnej dziedzinie. Niektóre stanowiska analityka finansowego, zwłaszcza stanowiska starszego analityka finansowego, wymagają tytułu magistra. Oprócz studiów licencjackich i magisterskich większość stanowisk analityka finansowego wymaga uzyskania określonych licencji. Oczekuje się, że popyt na tego typu stanowiska będzie rósł w szybszym tempie niż ogólny wzrost liczby miejsc pracy. Stanowiska analityków finansowych dobrze się opłacają, a konkurencja będzie twarda, jeśli chcesz zostać analitykiem finansowym.
Niektórzy analitycy finansowi pracują w bankach, niektórzy pracują w towarzystwach ubezpieczeniowych, inni pracują dla funduszy inwestycyjnych, a jeszcze inni pracują jako osobiści doradcy finansowi. Analitycy finansowi po stronie kupującej kupują, a nie sprzedają aktywa i papiery wartościowe. Analitycy finansowi po stronie sprzedającej prowadzą i sprzedają badania analitykom po stronie kupującej, aby analitycy po stronie kupującej mogli podejmować świadome decyzje dotyczące kupowania aktywów i papierów wartościowych.
Aby zostać analitykiem finansowym, musisz mieć co najmniej licencjat z ekonomii, finansów, rachunkowości, biznesu lub statystyki. Te stopnie zwykle wystarczą, aby postawić stopę w drzwiach na rozmowę kwalifikacyjną na stanowisko młodszego analityka finansowego. Aby ubiegać się o stanowisko starszego analityka finansowego, musisz posiadać tytuł magistra, najlepiej magistra administracji biznesowej, lub równoważną kombinację wykształcenia i doświadczenia branżowego.
Oprócz wymagań dotyczących stopnia naukowego, większość stanowisk wymaga posiadania pewnych licencji, w zależności od zakresu obowiązków zawodowych. Aby przetestować większość licencji w Stanach Zjednoczonych, musisz być sponsorowany przez pracodawcę będącego członkiem Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), największego niezależnego amerykańskiego organu nadzoru papierów wartościowych, więc pracodawcy zazwyczaj nie wymagają posiadania licencji zanim zatrudnią cię do zostania analitykiem finansowym. Uzyskanie odpowiedniej licencji pozwoli na sprzedaż większości rodzajów produktów związanych z papierami wartościowymi i jest warunkiem uzyskania innego, najczęściej wymaganego rodzaju licencji, co pozwoli na przyjmowanie zleceń na papiery wartościowe.
Chociaż nie jest to wymagane, coraz więcej analityków finansowych, którzy chcą rozwijać swoją karierę, uzyskuje certyfikat od organizacji, takiej jak certyfikat Chartered Financial Analyst (CFA). Oprócz uzyskania tytułu licencjata, ukończenia setek godzin samokształcenia i zdania trzech rygorystycznych egzaminów, kandydaci na CFA muszą również mieć czteroletnie doświadczenie zawodowe, aby uzyskać tytuł CFA. Samokształcenie i egzaminy można ukończyć, rejestrując wymagane lata doświadczenia w pracy.