Osoba, która chce zostać bankierem biznesowym, będzie musiała mieć dostęp do potrzeb bankowych społeczności biznesowej. Większość kariery w bankowości biznesowej na poziomie podstawowym wymaga, aby osoby posiadały tytuł licencjata w dziedzinie finansów, biznesu lub marketingu. Na stanowiskach kierowniczych wyższego szczebla często wymagany jest tytuł magistra administracji biznesowej lub finansów. Chociaż droga do zostania bankierem biznesowym jest bardzo konkurencyjna, może to być lukratywna kariera dla nielicznych zdeterminowanych osób, które są w stanie wytrzymać napięty harmonogram pracy.
Bankowcy biznesowi są odpowiedzialni za zaspokajanie potrzeb bankowych społeczności biznesowej. Może to oznaczać działanie po transakcyjnej stronie sektora bankowego, co obejmuje obsługę przedsiębiorstw w zakresie pozyskiwania kredytów dla małych firm, linii kredytowych i różnorodnych rachunków depozytowych. Jeśli ktoś zdecyduje się działać po stronie inwestycyjnej branży, obowiązki bankiera biznesowego będą obejmować pomoc klientom w pozyskiwaniu kapitału własnego i dokonywaniu strategicznych inwestycji, które pomogłyby w realizacji celów klienta.
Osoby, które chcą zostać bankierem biznesowym, muszą zdawać sobie sprawę z faktu, że wielu ich klientów będzie potrzebować usług, które będą wymagały posiadania przez bankiera licencji w celu świadczenia usług. Aby w pełni zaspokoić potrzeby swoich klientów, każdy, kto chce zostać bankierem biznesowym, będzie musiał ostatecznie nabyć licencje na papiery wartościowe i ubezpieczenia. Wielu bankierów biznesowych w USA decyduje się na nabycie licencji Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) Series 7, która pozwala im służyć jako ogólny przedstawiciel papierów wartościowych w celu pozyskiwania, kupowania i sprzedaży dowolnego produktu zabezpieczającego, w tym akcji korporacyjnych.
Branża bankowości komercyjnej jest ogromna i każdy, kto chce zostać bankierem biznesowym, będzie miał do wyboru różne sektory jako punkt wyjścia do kariery. Ci bankierzy obsługują wielu klientów, w tym duże korporacje, małe firmy i agencje rządowe. Osoby, które chcą wejść na tę dziedzinę, często mają największe szanse na sukces, jeśli dobrze rozumieją podstawowe zasady biznesowe, mają świetne umiejętności komunikacji ustnej i pisemnej oraz świetną etykę pracy.
Osoby, które chcą zostać bankierem biznesowym, będą musiały mieć co najmniej tytuł licencjata, ale w tej konkurencyjnej branży należy poważnie rozważyć uzyskanie stopnia naukowego. Licencje i certyfikaty bezpieczeństwa pomogą również w pozytywnym pozycjonowaniu początkujących bankierów biznesowych i mogą być decydującym czynnikiem w ofercie pracy. Chociaż kwalifikacje edukacyjne mogą pomóc osobom, które chcą wejść na tę dziedzinę, to ich wytrwałość i etyka pracy ostatecznie zapewnią im sukces.