Osoba, która chce zostać bankierem osobistym, może skorzystać z dyplomu ukończenia college’u, chociaż nie jest to wymagane. Oczekuje się, że będziesz miał przynajmniej doświadczenie w bankowości. Pozycje jako bankierzy osobiści dają wiele możliwości rozwoju kariery, a ktoś może być w stanie awansować na wyższe stanowisko kierownicze po pełnieniu tej roli. Doświadczenie na takich stanowiskach można również wykorzystać do zgłębienia kariery jako doradca ds. finansów osobistych lub inwestycji.
Bankierzy osobiści, znani również jako private bankers, zapewniają klientom banku spersonalizowane porady dotyczące obsługi ich finansów i zarządzania rachunkami. Ta spersonalizowana usługa obejmuje zarządzanie transferami środków i innymi zadaniami administracyjnymi. Chociaż obsługują głównie klientów zamożnych lub mających specjalne potrzeby finansowe, zwykli klienci bankowi mogą również od czasu do czasu korzystać z usług osobistego bankiera. Aby odnieść sukces w tej pracy, będziesz potrzebować doskonałych umiejętności komunikacyjnych i rozległej wiedzy o branży bankowej.
Jedna ścieżka kariery obejmuje pójście na studia w celu uzyskania dyplomu z bankowości, rachunkowości, finansów lub pokrewnej dziedziny. Studenci, którzy zdecydują się na studia magisterskie z administracji biznesowej (MBA), znajdą o wiele więcej dostępnych możliwości zatrudnienia po ukończeniu studiów. Po ukończeniu studiów może być możliwe złożenie podania o zostanie osobistym bankierem. Niektóre banki mogą najpierw wymagać doświadczenia w kasie, ale droga do awansu jest zwykle znacznie krótsza dla kasjerów z dyplomami.
Osoba, która nie jest zainteresowana pójściem na studia, nadal może znaleźć pracę w tej dziedzinie. Osoby bez wykształcenia wyższego mogą ubiegać się o pracę jako kasjerzy, a po kilku latach doświadczenia mogą awansować na stanowiska w bankowości osobistej. Czas potrzebny do zostania osobistym bankierem na tej drodze różni się w zależności od banku. Jedną z zalet zostania bankierem osobistym dzięki doświadczeniu jest to, że bankier będzie miał rozległą wiedzę na temat polityki bankowej i rzeczywistych operacji finansowych.
Należy zauważyć, że wszyscy pracownicy banku poddawani są regularnym i obszernym ocenom pracowniczym. Powinieneś zachować nieskazitelny kredyt i czystą historię kryminalną, jeśli chcesz kontynuować tę karierę. Unikanie konfliktów interpersonalnych z personelem banku to kolejny ważny aspekt sukcesu w bankowości, ponieważ banki mają tendencję do unikania awansowania pracowników, którzy powodują tarcia. Z punktu widzenia banku bardzo pożądany jest również schludny wygląd i profesjonalizm, który może budować zaufanie klientów.