Bankowość prywatna obejmuje bankowość dla osób fizycznych z aktywami płynnymi w wysokości 1 miliona dolarów amerykańskich (USD) lub więcej. Usługi bankowości prywatnej mogą obejmować takie rzeczy, jak porady dotyczące zarządzania majątkiem, możliwości prowadzenia rachunków oszczędnościowych o wysokim oprocentowaniu, porady podatkowe lub rzeczywiste, praktyczne usługi zarządzania majątkiem. Jeśli aspirujesz do zostania prywatnym bankierem, zazwyczaj będziesz potrzebować dyplomu ukończenia college’u i studiów podyplomowych.
Uzyskanie tytułu licencjata w dziedzinie finansów może być przydatne, jeśli chcesz zostać prywatnym bankierem. Znajomość finansów będzie pomocna, ponieważ inwestycje i zarządzanie pieniędzmi są częścią tego, co robi prywatny bankier. Znajomość finansów jest również pomocna, ponieważ jako prywatny bankier musisz mieć możliwość prowadzenia rozmów o akcjach, obligacjach i private equity z klientami w procesie doradzania im.
Podanie o pracę na arenie bankowej zwykle ma miejsce podczas ostatniego semestru studiów. Oczywiście możliwe jest, że zamiast ubiegać się o pracę, będziesz musiał najpierw ubiegać się o program szkoleniowy. Na przykład w niektórych dużych bankach istnieją specjalne programy, które szkolą osoby, jak zostać prywatnymi bankierami.
Ponadto, choć nie jest to absolutnie niezbędne, posiadanie tytułu magistra w biznesie może być atutem. Stopień magistra pokazuje potencjalnym pracodawcom, że poważnie podchodzisz do celu, jakim jest praca w bankowości prywatnej. Ogólnie zaleca się ubieganie się o program studiów Master of Business Administration (MBA) po dwóch latach doświadczenia zawodowego.
Jeśli chodzi o ścieżkę kariery, ci, którzy chcą zostać prywatnym bankierem, mogą zdecydować się na sprzedaż lub na inwestycje. Sprzedaż zazwyczaj wiąże się z pracą telefoniczną, nawiązaniem relacji z osobami i sprzedażą wszelkich produktów, jakie bank może im zaoferować. Personel inwestycyjny będzie koncentrował się na tworzeniu planów inwestycyjnych i inwestowaniu pieniędzy klientów.
Jeśli chcesz zostać prywatnym bankierem, ważne jest, aby mieć dobre umiejętności komunikacji ustnej i pisemnej, ponieważ będziesz spędzać dużo czasu na komunikowaniu się z klientami. Umiejętność słuchania i dokonywania wnikliwych obserwacji może być również pomocna w określaniu potrzeb klientów. Ważna jest również możliwość zachowania poufności informacji inwestycyjnych. Wynagrodzenia różnią się w zależności od doświadczenia prywatnego bankiera i od tego, jak skutecznie bankowiec ten pozyskuje klientów lub inwestuje ich pieniądze. Oczywiście, jeśli masz dobre umiejętności sprzedażowe lub dobre umiejętności inwestycyjne, kariera w bankowości prywatnej może być lukratywna.