Aby zostać gwarantem obligacji, kandydat musi najpierw uzyskać określoną ilość wykształcenia i szkolenia. Istnieją korporacje, które oferują niedawne absolwentom stanowiska stażysty w gwarantach obligacji. Te stanowiska zazwyczaj poszukują kandydata, który ma wykształcenie w zakresie administracji biznesowej, finansów lub rachunkowości. Stażyści uczestniczą w dodatkowych szkoleniach stacjonarnych sponsorowanych przez pracodawcę, a także w szkoleniach praktycznych z bardziej doświadczonym ubezpieczycielem.
Oprócz zdobycia wiedzy na temat rynków finansowych, procesu underwritingu oraz różnych rodzajów dostępnych produktów obligacyjnych, kandydat chcący zostać gwarantem obligacji powinien być również przygotowany do rozwijania umiejętności sprzedażowych. Gwarant obligacji jest zazwyczaj odpowiedzialny za przydzielone terytorium, na którym można oczekiwać, że osiągnie określony limit sprzedaży. Ponieważ obligacje nie są produktami finansowymi, w które osoby fizyczne lub korporacje zazwyczaj muszą inwestować, kluczowa jest umiejętność skutecznego poszukiwania, przekonywania i zamykania potencjalnych klientów.
Zaleca się, aby ci, którzy chcą zostać pisarzem obligacji, uzyskali przynajmniej tytuł licencjata. Wiele firm poszukuje absolwentów kierunków z zakresu zarządzania, ekonomii, rachunkowości, finansów czy marketingu. Niektórzy kandydaci mogą mieć niezwiązany stopień naukowy, ale mają pewien kontakt z zajęciami lub doświadczeniem w księgowości i finansach. Aby skutecznie konkurować o stanowiska stażystów w przypadku subemitentów obligacji, może być wymagana ogólna średnia ocen odpowiadająca „B” lub wyższej.
Gdy kandydat zostanie zatrudniony w firmie, najprawdopodobniej przejdzie szkolenie, które składa się z ustrukturyzowanego i nieustrukturyzowanego mentoringu. W zależności od firmy, zorganizowane szkolenie może obejmować instrukcje dotyczące rozwijania skutecznych umiejętności sprzedażowych. Stażyści w underwriter najprawdopodobniej zapoznają się z produktami firmy, wewnętrznym funkcjonowaniem rynku obligacji oraz etapami samego procesu underwritingu.
Aby zostać gwarantem obligacji, oczekuje się, że stażysta szybko zrozumie wiedzę prezentowaną w szkoleniu firmy. Jest również połączony z doświadczonym pracownikiem, który zapewnia mentoring w codziennych zadaniach pracy. Oczekuje się, że kompetencja zostanie wykazana, ponieważ stażysta w dalszym ciągu zdobywa ekspozycję i praktykuje prowadzenie kont obecnych klientów. Zazwyczaj stażysta nauczy się również, jak zdobyć nowy biznes poprzez bezpośrednie akwizycje i prezentacje sprzedażowe, zanim będzie mógł zostać gwarantem obligacji.
Gdy nowy pracownik zdobywa niezbędną wiedzę i doświadczenie, zyskuje większą kontrolę nad przydzielonym obszarem sprzedaży. Firmy monitorują wyniki nowego underwritera, ale na tym etapie stażysta będzie prawdopodobnie tylko okresowo konsultował się z mentorem. Zostanie uznany za pełnego gwaranta, gdy będzie samodzielnie zarządzał nowymi i istniejącymi kontami na swoim obszarze sprzedaży.