Aby zostać oficerem powierniczym, należy zdobyć co najmniej tytuł licencjata w dziedzinie biznesowej lub finansowej. Uzyskanie tytułu Masters in Business Administration (MBA) jest również wskazane dla osób poszukujących pracy w zawodzie. Osoby, które chciałyby pracować jako oficer powierniczy, powinny również rozważyć ubieganie się o staż do pracy pod kierownictwem starszego oficera powierniczego. Administracja powiernicza jest złożona, a szkolenie w miejscu pracy jest niezawodną metodą zdobycia prawdziwego praktycznego doświadczenia w zarządzaniu rachunkami powierniczymi. Staże są często bezpłatne, ale mogą zapewnić cenny kontakt z karierą.
Funkcjonariusz powierniczy pracuje dla firmy powierniczej, banku lub firmy zarządzającej pieniędzmi, która oferuje usługi powiernicze. Zarządza i administruje rachunkami powierniczymi, aby zapewnić, że administracja rachunkami jest zgodna z obowiązującymi przepisami. Posiadanie wszechstronnego wykształcenia w biznesie, ekonomii lub finansach jest niezbędne do pracy w branży usług finansowych, a może nawet bardziej, aby zostać oficerem powierniczym. W zrozumieniu tej pracy pomocne będzie uzyskanie stopnia, który wprowadził proces rachunkowości powierniczej. Możliwe jest znalezienie pracy jako oficer powierniczy ze stopniem niezwiązanym z biznesem lub matematyką, ale perspektywy zatrudnienia są korzystniejsze dla osób, które ukończyły studia licencjackie z bardziej odpowiednich przedmiotów.
Oprócz administrowania rachunkami powierniczymi większość pracodawców wymaga od urzędników powierniczych prowadzenia sprzedaży. W takim przypadku urzędnik powierniczy zazwyczaj będzie miał cele sprzedażowe do spełnienia i będzie odpowiedzialny za wprowadzenie działalności do banku lub firmy; sprzedaż doświadczeń byłaby pomocna dla każdego, kto chciałby zostać oficerem powierniczym. Funkcjonariusze powierniczy często służą również jako doradcy finansowi i pomagają klientom w planowaniu finansowym i majątkowym. Obowiązki i odpowiedzialność mogą się różnić w zależności od instytucji, więc osoby, które chciałyby pracować w usługach rachunków powierniczych, powinny mieć kontakt z różnymi tematami związanymi z finansami. Przydatne jest również posiadanie zdrowego zrozumienia procesu spadkowego.
Chociaż licencja nie jest wymagana, aby zostać oficerem powierniczym, niektóre osoby ubiegają się o certyfikat zaufania i doradztwa finansowego. Certyfikaty mogą zapewnić prestiż oficerom zaufania, ponieważ ich uzyskanie często wymaga zdania wszechstronnego egzaminu oceniającego wiedzę o zaufaniu. Certyfikowane osoby zazwyczaj utrzymują swój certyfikat, uczestnicząc w zajęciach kształcenia ustawicznego, które obejmują aktualne tematy dotyczące zaufania. Nie wszystkie certyfikaty są sobie równe; przed opłaceniem kursów certyfikacyjnych lub egzaminów należy przeprowadzić badania w agencji certyfikującej.