Istnieją dwa sposoby przygotowania się do zostania specjalistą ds. pożyczek. Wiele banków i firm pożyczkowych jest gotowych zatrudnić specjalistów ds. Pożyczek, którzy zdobyli dyplom ukończenia szkoły średniej lub General Educational Development (GED). Jednak niektóre firmy dają pierwszeństwo zatrudnianiu osobom, które uzyskały stopień naukowy lub licencjata. Dodatkowo osoba, która chce zostać specjalistą kredytowym, zazwyczaj potrzebuje przynajmniej pewnego doświadczenia w banku lub innej instytucji finansowej.
Specjaliści kredytowi zajmują się obsługą kredytów. Pomagają ludziom w uzyskaniu szeregu pożyczek, takich jak pożyczki na samochód i łódź, pożyczki pod zastaw domu i pożyczki na podpis. Mogą również przetwarzać kredyty komercyjne na takie rzeczy, jak nowe nieruchomości i wyposażenie firmy. Osoba wykonująca tę pracę jest często odpowiedzialna za spotkania z potencjalnymi pożyczkobiorcami w celu omówienia opcji pożyczki, wprowadzenie szczegółów wniosku o pożyczkę do systemu komputerowego firmy, śledzenie statusu pożyczki i aktualizację istotnych informacji. Osoba zajmująca się tą dziedziną może wyjaśniać konsumentom dokumenty kredytowe, omawiać kwestie takie jak zdolność kredytowa, a ostatecznie zamykać kredyty dla tych, którzy zostali zatwierdzeni.
Większość firm nie wymaga od specjalistów pożyczkowych posiadania dyplomów ukończenia studiów wyższych, ustanawiania dyplomu ukończenia szkoły średniej lub jego odpowiednika jako minimalnego dopuszczalnego poświadczenia. Osoba, która chce zostać specjalistą ds. kredytów, może jednak zdecydować się na zdobycie tytułu współpracownika lub licencjata w nadziei, że stanie się atrakcyjniejszym kandydatem do pracy. Może to pomóc mu w uzyskaniu większej liczby miejsc pracy, a nawet w szybszym awansie. Osoba, która chce zostać specjalistą ds. pożyczek, może dobrze zrobić, aby studiować rachunkowość, ekonomię, finanse lub administrację biznesową.
W większości przypadków osoba, która chce zostać specjalistą pożyczkowym, potrzebuje przynajmniej pewnego doświadczenia w instytucji finansowej. Na przykład dana osoba może rozpocząć pracę jako kasjer bankowy lub przedstawiciel obsługi klienta firmy hipotecznej. Czasami ludzie w tej dziedzinie zaczynają nawet od sprzedaży. Wymagane doświadczenie różni się w zależności od firmy.
Oprócz doświadczenia w instytucji finansowej, istnieją pewne cechy i umiejętności, których osoba potrzebuje, aby odnieść sukces jako specjalista ds. kredytów. Osoba w tej dziedzinie musi być zorientowana zarówno na szczegóły, jak i na cel. Będzie również potrzebował doskonałych umiejętności komunikacyjnych, aby radzić sobie zarówno z potencjalnymi pożyczkobiorcami, jak i innymi pracownikami instytucji finansowych. Osoba, która chce zostać specjalistą ds. finansów, potrzebuje również dobrych umiejętności organizacyjnych i umiejętności wielozadaniowości.