Oszustwo ma miejsce, gdy przestępca wykorzystuje informacje zastrzeżone lub oszustwo dla osobistych korzyści. Oszustwo ma wiele postaci i form i jest problemem zarówno dla firm, jak i osób prywatnych. Stworzenie dobrego systemu ochrony przed oszustwami może mieć kluczowe znaczenie dla bezpieczeństwa pieniędzy, danych osobowych, zdolności kredytowej, a nawet reputacji. Istnieje wiele różnych wskazówek dotyczących tworzenia dobrej ochrony przed oszustwami, ale najważniejsze za większością porad i sztuczek jest ciągłe bycie czujnym.
Osoby są często narażone na oszustwa związane z tożsamością i kartami kredytowymi. Tego typu oszustwa zwykle występują, gdy dana osoba przekazuje lub udostępnia oszustowi wrażliwe dane osobowe, takie jak numery kart kredytowych lub kont. Jednym z najlepszych sposobów na stworzenie ochrony przed oszustwami związanymi z tożsamością i kartami kredytowymi jest bardzo ostrożna ochrona tych informacji. Dane osobowe, takie jak numery kont, powinny być przekazywane wyłącznie stronom internetowym i firmom z opublikowaną polityką prywatności i dobrą oceną biura ochrony konsumentów.
W związku z rosnącą popularnością oszustw internetowych polegających na phishingu i spamie, nigdy nie należy podawać danych osobowych w odpowiedzi na wiadomość e-mail, nawet w przypadku firmy, która jest powiązana z odbiorcą wiadomości e-mail. Jeśli bank lub sprzedawca internetowy wysyła wiadomość e-mail z prośbą o podanie danych osobowych, skorzystaj z innego źródła, takiego jak wyszukiwarka, aby wyszukać numer obsługi klienta firmy. Zadzwoń do firmy i sprawdź, czy wiadomość e-mail jest wiarygodna przed podaniem informacji. Większość renomowanych firm nigdy nie prosi o podanie informacji o koncie przez e-mail ze względu na wysokie ryzyko oszustwa.
Oprócz utrzymywania jak największej prywatności danych osobowych, ważne jest zapewnienie ochrony przed oszustwami poprzez regularne sprawdzanie wyciągów bankowych i raportów kredytowych. Rozbieżności spowodowane oszustwem można łatwo przeoczyć, jeśli dana osoba nieregularnie sprawdza wyciągi z konta. Bezpłatny raport kredytowy jest często udostępniany raz w roku i należy go sprawdzić, aby upewnić się, że żadne fałszywe konta nie zostały zarejestrowane na nazwisko ofiary. Niektórzy ludzie idą o krok dalej, rejestrując się w usłudze monitorowania kredytu, aby uzyskać bardziej regularne aktualizacje, lub wykupując ubezpieczenie od oszustw od możliwości kradzieży tożsamości lub kredytu.
W biznesie ochrona przed oszustwami jest niezbędna zarówno na poziomie wewnętrznym, jak i zewnętrznym. Z perspektywy wewnętrznej ważne jest, aby dokładnie sprawdzić pracowników przed zatrudnieniem i skonfigurować dokładny i nadmiarowy system bezpieczeństwa, który ograniczy możliwość oszustw pracowniczych. W kontaktach z klientami, klientami i innymi firmami niezwykle ważne jest sprawdzenie tożsamości w przypadku zakupów kartą kredytową i czeków, uzyskanie referencji branżowych i ocen ochrony konsumentów przed przyznaniem kredytu nowym klientom lub dostawcom oraz stworzenie silnej polityki prywatności w celu ochrony poufności informacje o firmie. Chociaż nic nie może zapewnić całkowitej ochrony przed oszustwami, posiadanie przejrzystych i dokładnych systemów zapobiegania oszustwom może pomóc zniechęcić wielu oszustów.