Termin planowanie spadkowe jest używany do opisania procesu opracowywania planu wypłaty stanu jednostki na wypadek śmierci. Osoby zatrudnione na stanowiskach związanych z planowaniem nieruchomości mają zwykle doświadczenie w prawie lub w dziedzinie finansów. Wiele z tych osób posiada stopnie naukowe oraz kwalifikacje zawodowe i licencje, podczas gdy inni zatrudnieni na stanowiskach związanych z planowaniem nieruchomości to osoby, które wykonują obowiązki administracyjne i nie mają żadnych referencji akademickich ani zawodowych w danej branży.
Reguły spadkowe są często złożone; rodziny i wierzyciele osób bez testamentu oraz osoby z niepełnymi testamentami często wplątują się w skomplikowane bitwy sądowe związane z wypłatą majątku. W związku z tym kancelarie prawne zatrudniają dużą liczbę licencjonowanych prawników na stanowiskach związanych z planowaniem nieruchomości. Zasady dotyczące spadków często różnią się w zależności od regionu, w którym to przypadku konkretny prawnik może być w stanie pomóc tylko klientom, których aktywa znajdują się w określonym regionie. Licencjonowanym prawnikom często pomagają doradcy prawni, którzy zazwyczaj studiowali niektóre zajęcia z prawa na poziomie college’u, ale albo nie uczęszczali do szkoły prawniczej, albo nie uzyskali licencji na wykonywanie zawodu. Podczas gdy wielu prawników i doradców prawnych jest zatrudnionych przez duże firmy, inni to osoby samozatrudnione, które mogą również pomagać klientom w innych sprawach niż tylko planowanie majątku.
Specjaliści finansowi, w tym bankierzy i brokerzy inwestycyjni, są często zatrudniani na stanowiskach związanych z planowaniem nieruchomości. Osoby te często pracują dla dużych banków komercyjnych lub firm maklerskich i pomagają zamożnym osobom inwestować swoje aktywa pieniężne w papiery wartościowe, które można łatwo przekazać ich spadkobiercom. Ponadto niektóre firmy finansowe zatrudniają certyfikowanych księgowych i doradców podatkowych na stanowiskach związanych z planowaniem nieruchomości, a osoby te pomagają swoim klientom zorganizować ich aktywa w sposób efektywny podatkowo. W niektórych krajach ludzie mogą przekazywać umowy ubezpieczeniowe beneficjentom bez podlegania podatkowi spadkowemu lub podatkowi dochodowemu, a niektóre osoby zaangażowane w planowanie majątku są licencjonowanymi agentami ubezpieczeniowymi. Pracownicy największych banków mają czasami licencję na sprzedaż ubezpieczeń, doradztwo podatkowe i sprzedaż papierów wartościowych. W takim przypadku klienci mogą planować większość swoich nieruchomości przy pomocy jednego specjalisty.
Organizacje charytatywne często w dużym stopniu polegają na darowiznach od bogatych dobroczyńców; wiele grup non-profit zatrudnia administratorów, których zadaniem jest kontaktowanie się z potencjalnymi darczyńcami i przygotowywanie rozliczeń pieniężnych, które mają zostać przekazane organizacji. Osoby te muszą mieć dobre umiejętności interpersonalne i administracyjne, ale pracodawcy zazwyczaj nie wymagają od nich ukończenia kursów uniwersyteckich lub ukończenia jakichkolwiek kursów certyfikacyjnych związanych z branżą. Wiele uniwersytetów i szkół również zatrudnia osoby na podobnych stanowiskach.