Usługi zarządzania inwestycjami to profesjonalne usługi i procedury, które pomagają inwestorowi generować zysk i realizować cele. Termin ten może odnosić się zarówno do faktycznej firmy lub firmy udzielającej pomocy inwestycyjnej, jak i do samych usług. Korzystanie z usług zarządzania inwestycjami może dać inwestorowi dostęp do porad ekspertów i opcji inwestycyjnych, których może nie mieć jako inwestor prywatny.
Różne rodzaje usług zarządzania inwestycjami są często określane zbiorczo jako „zarządzanie aktywami”. Zarządzanie aktywami to szerokie pojęcie, które obejmuje wszystkie różne zachowania i działania, dzięki którym inwestycja początkowa jest opłacalna. Niektóre podstawowe rodzaje usług zarządzania inwestycjami obejmują analizę portfela, faktyczne kupowanie, sprzedaż i obrót akcjami oraz innymi inwestycjami, a także generowanie okresowych i rocznych raportów z postępów. Chociaż te usługi mogą być świadczone przez inwestora, osoby z rozbudowanymi portfelami mogą polegać na firmie zarządzającej aktywami, która zajmie się wszystkimi usługami zarządzania inwestycjami.
Korzystanie z usług dostawcy usług zarządzania inwestycjami często wiąże się z wysoką premią. Menedżerowie finansowi i doradcy to doświadczeni profesjonaliści z bogatą wiedzą i zrozumieniem tajników inwestowania, które mogą pomóc klientowi znacznie zwiększyć jego zyski. W zamian specjaliści ci mogą pobierać opłaty za każdy etap procesu zarządzania, taki jak dostarczanie analizy rynku, dokonywanie transakcji i przeprowadzanie zapytań zgodnie z wytycznymi klienta. Ponieważ inwestowanie jest obecnie bardziej dostępne dla laików, korzystanie z usług zarządzania inwestycjami jest często ograniczone do osób z portfelami o wysokiej wartości, ponieważ mniejsi inwestorzy nie będą chcieli ograniczać swoich zysków, aby zapłacić menedżerowi.
Jedną z korzyści płynących z profesjonalnych usług zarządzania inwestycjami jest dostęp do szerszej gamy opcji handlowych, niż może osiągnąć inwestor indywidualny. Ponieważ firma technicznie inwestuje pieniądze w imieniu klienta, dostępne transakcje są w dużej mierze oparte na reputacji firmy zarządzającej aktywami, a nie indywidualnego klienta. Firmę o szanowanej reputacji można uznać za spółkę o niższym ryzyku kredytowym, otwierając tym samym drzwi do większej liczby transakcji i lepszych stawek.
Uczestnictwo w usługach zarządzania inwestycjami jest przydatne tylko wtedy, gdy generuje zyski, dlatego jedną z ważnych usług jest tworzenie regularnych raportów zwrotów. Raporty te pozwalają inwestorowi dowiedzieć się, jak dobrze firma lub menedżer realizuje cele inwestycyjne, w oparciu o wyniki portfela i określone cele inwestora. Większość dostawców usług inwestycyjnych będzie generować raporty kwartalne i roczne, aby pokazać klientom, jak dobrze są inwestowane ich pieniądze; niektórzy nawet tak konstruują swój system wynagrodzeń, że premie otrzymują tylko menedżerowie, którzy osiągną określony poziom zysku dla swoich klientów.