Pojazdy, takie jak kontrakty terminowe, opcje i fundusze ETF, oferują inwestycje lewarowane. Dzięki tym instrumentom osoby fizyczne i instytucje mogą praktycznie inwestować we wszystkie klasy aktywów, takie jak akcje, obligacje, waluty obce, towary rolne, metale, towary energetyczne i inne. Co więcej, inwestycje lewarowane pozwalają inwestorom pomnożyć zyski, chociaż mogą równie dobrze pomnożyć straty, jeśli rynki będą przeciwko nim.
Wiele inwestycji lewarowanych umożliwia inwestorom kontrolowanie większej liczby aktywów za pomocą niewielkiej ilości pieniędzy, co zwykle nazywa się handlem depozytem zabezpieczającym. Marża to początkowe pieniądze zdeponowane na rachunku handlowym, które zostaną wykorzystane do kupna lub sprzedaży aktywów, których wartość pieniężna jest większa niż zdeponowana kwota. Niektórzy inwestorzy stosują zabezpieczone pożyczki pod zastaw, co oznacza, że jeśli papiery wartościowe zakupione za pożyczone pieniądze znacznie stracą na wartości, inwestorzy mogą zadłużyć się. Jeśli nie mogą uregulować tych długów, majątek osobisty może zostać zajęty.
Inwestycje lewarowane, takie jak kontrakty futures, są przedmiotem obrotu w ramach kontraktów, które są umowami między kupującymi a sprzedającymi w celu wymiany określonego składnika aktywów w określonym dniu w przyszłości. Kontrakt futures jest wiążący, co oznacza, że składnik aktywów zostanie dostarczony w tym konkretnym dniu, co więcej, dany składnik aktywów może należeć do niemal dowolnej klasy. Inwestorzy mogą jednak nadal handlować tym kontraktem bez dostarczania im rzeczywistych aktywów. Robią to zwykle, spieniężając pieniądze przed datą dostawy. Handel kontraktami terminowymi zazwyczaj pozwala na dźwignię do 10:1, co oznacza, że na przykład inwestor posiadający 5,000 dolarów amerykańskich (USD) może kontrolować aktywa o wartości 50,000 XNUMX USD, a to potencjalnie zwiększyłoby jego zyski lub straty.
Opcje to inwestycje lewarowane, które dają inwestorom prawo, ale nie obowiązek, do kupna lub sprzedaży określonych aktywów po określonej cenie w określonym dniu w przyszłości lub wcześniej. Koszt zakupu opcji to premia. Na przykład z premią w wysokości 5 USD można uzyskać opcję kupna lub sprzedaży aktywów po 75 USD w określonym przedziale czasowym. Gdyby inwestor kupił opcję kupna, a następnie wartość aktywów wzrosłaby do lub powyżej 85 USD przed datą wygaśnięcia, miałby możliwość wykonania kontraktu. Może kupić zasób za 75 USD, a następnie szybko sprzedać go za 85 USD lub więcej i zgarnąć różnicę.
Istnieją nawet opcje ETF, które pozwalają inwestorom na stosowanie tych samych strategii opcyjnych na tych instrumentach. Fundusze ETF są zazwyczaj przeznaczone do śledzenia poszczególnych indeksów rynkowych i są wspierane przez portfel aktywów, które reprezentują. Aktywami tymi mogą być na przykład towary takie jak złoto, ropa naftowa i tym podobne. Ten ETF z kolei pozwoli inwestorom handlować nim tak jak normalnymi akcjami, a tym samym uzyskać ekspozycję na poszczególne aktywa, które go składają. Istnieją fundusze ETF z podwójną lub nawet potrójną dźwignią, co oznacza, że za każde 20 procent wzrostu aktywów, które reprezentują, ETF wzrośnie odpowiednio o 40 lub 60 procent.
Istnieje również kasowa wymiana walutowa, zwana również spot forex, która polega na handlu walutami w celu uzyskania zysków z wahań na rynku forex. Dźwignia finansowa w Stanach Zjednoczonych, zgodnie z przepisami, wynosi zwykle do 50:1, a w niektórych krajach brokerzy oferują dźwignię do 500:1. Oznacza to, że inwestor może kontrolować waluty o wartości 50 USD lub nawet 500 USD za jedyne 1 USD. Co więcej, nowoczesne finanse oferują znacznie więcej inwestycji lewarowanych, a zatem inwestor poszukujący lewarowania powinien być na bieżąco z nowymi osiągnięciami w tej dziedzinie, ponieważ finansiści często wymyślają nowe instrumenty lewarowane.