Duże sumy pieniędzy, które są wymieniane na rynkach kapitału akcyjnego i dłużnego, często przechodzą kanałem dużych instytucji finansowych. Te firmy finansowe są narażone na duże ryzyko potencjalnych oszustw i innych czynników, co budzi obawy całej branży o przyszłość. Dla niektórych obawy te dotyczą możliwości reakcji prawodawców na oszustwa, które wywołują zbyt wiele regulacji. Inni mogą mieć obawy dotyczące naruszeń prywatności, podczas gdy inni nadal padają ofiarą oszustw.
Nadmierna regulacja jest problemem dużych instytucji finansowych. Ta obawa obejmuje przeczucie, że prawodawcy mogą tworzyć arbitralne zasady na rynkach, aby uniknąć niczego. Taka tendencja może być możliwa przez regulatorów po serii zdarzeń, które dowodzą, że niestabilność i poważne straty rynkowe mogą mieć systemowy wpływ na gospodarkę. Obawa polega na tym, że coś, co zostanie postanowione, przyniesie więcej szkody niż pożytku rynkom kapitałowym i zyskom przedsiębiorstw. Jednym ze sposobów ochrony kadry kierowniczej dużych instytucji finansowych przed szkodliwymi regulacjami jest włączenie się do dialogu z regulatorami w celu zwiększenia szans, że jakakolwiek zmiana nie będzie nadmiernie szkodliwa.
Płynność oznacza łatwość, z jaką finansowe papiery wartościowe i aktywa można zamienić na gotówkę. Niektóre aktywa posiadane przez duże instytucje finansowe są wyjątkowo niepłynne, co może być problemem dla tych firm. Istnieją sposoby na zabezpieczenie się przed groźbą braku możliwości generowania płynności. Na przykład, jeśli duża instytucja finansowa nadzoruje kapitał klientów w papierach wartościowych uznanych za niepłynne, może wyznaczyć okres blokady, podczas którego inwestorzy nie mogą wycofać kapitału. Ta cecha może uniemożliwić instytucji finansowej szaloną sprzedaż jakichkolwiek aktywów w celu zaspokojenia wymagań klientów.
Oszustwa są problemem dużych instytucji finansowych. Firmy te mają dostęp do wysoce wrażliwych informacji należących do klientów. Jeśli dojdzie do jakiegoś naruszenia bezpieczeństwa, czy to przez Internet, czy przez jakiś inny wyciek pozbawiony skrupułów, skutki mogą być szkodliwe dla klientów i reputacji firmy. Aby temu przeciwdziałać, duże instytucje finansowe wydają duże sumy pieniędzy na systemy ochrony danych i zarządzania ryzykiem.
Fundusze funduszy hedgingowych to wehikuły inwestycyjne prowadzone przez profesjonalistów, którzy inwestują w inne fundusze hedgingowe. Niektóre duże instytucje finansowe prowadzą fundusz funduszy i istnieją obawy dotyczące możliwości inwestowania w jakiś oszukańczy program. W ramach należytej staranności i weryfikacji podejmowane są zazwyczaj doskonałe środki, aby chronić instytucję przed oszustwami, ale historycznie duże firmy były narażone na inne oszustwa inwestycyjne.