Υπάρχουν πολλά πλεονεκτήματα της διαφοροποίησης σε ένα χαρτοφυλάκιο. Το πρωταρχικό πλεονέκτημα είναι ότι μειώνει τον κίνδυνο, το δεύτερο κύριο πλεονέκτημα είναι ότι επιτρέπει στον επενδυτή χαρτοφυλακίου να μεγιστοποιήσει την απόδοση των επενδύσεών του. Ένα άλλο πλεονέκτημα της διαφοροποίησης είναι ότι επιτρέπει στους επενδυτές να ανακατανείμουν ή να επαναδιαφοροποιήσουν τις επενδύσεις του χαρτοφυλακίου τους καθώς οι οικονομικοί τους στόχοι αλλάζουν με την πάροδο του χρόνου.
Ένα από τα πιο σημαντικά πλεονεκτήματα της διαφοροποίησης είναι ότι μειώνει τον συνολικό κίνδυνο του χαρτοφυλακίου. Η διαφοροποίηση απαιτεί από τον επενδυτή να επενδύσει τα χρήματά του σε διαφορετικούς τύπους επενδύσεων. Μερικές από τις πιο δημοφιλείς επενδυτικές επιλογές περιλαμβάνουν μετοχές, ομόλογα, αμοιβαία κεφάλαια και πιστοποιητικά καταθέσεων. Αν και αυτές είναι μερικές από τις πιο δημοφιλείς επενδυτικές επιλογές, αυτή σίγουρα δεν είναι μια ολοκληρωμένη λίστα επιλογών.
Ανάλογα με τους στόχους του επενδυτή, μπορεί να τεθεί σε εφαρμογή ένα σχέδιο διαφοροποίησης για να βοηθήσει τον επενδυτή να επιτύχει τους στόχους του στο χρονικό πλαίσιο που έχει ορίσει ο επενδυτής. Η διαφοροποίηση δεν είναι ένα καθορισμένο καλούπι, όπου ένα ορισμένο ποσοστό θα πρέπει να επενδύεται σε μετοχές, ένα ορισμένο ποσοστό σε ομόλογα, ένα συγκεκριμένο ποσό σε αμοιβαία κεφάλαια και ένα ορισμένο ποσό σε πιστοποιητικά καταθέσεων. Το ποσοστό ποικίλλει ανάλογα με τον στόχο που έχει κάθε μεμονωμένος επενδυτής.
Τελικά, τα πλεονεκτήματα της διαφοροποίησης περιλαμβάνουν την ισορροπία. Η διαφοροποίηση εξισορροπεί τον επενδυτικό λογαριασμό για τη μείωση του κινδύνου. Αυτό σημαίνει ότι εάν το τμήμα μετοχών του χαρτοφυλακίου έχει κακή απόδοση, το υπόλοιπο του χαρτοφυλακίου διατηρεί το χαρτοφυλάκιο στην ίδια αξία ή αντισταθμίζει την απώλεια στην αξία των μετοχών με έναν ή περισσότερους από τους άλλους τύπους επενδύσεων να πάνε καλά.
Το δεύτερο από τα πλεονεκτήματα της διαφοροποίησης είναι ότι επιτρέπει στον επενδυτή να μεγιστοποιήσει την απόδοση του επενδυτικού του χαρτοφυλακίου. Δεδομένου ότι το χαρτοφυλάκιο είναι ισορροπημένο και τα χρήματα κατανέμονται σε διαφορετικούς τύπους επενδύσεων, όταν μια συγκεκριμένη επένδυση πάει καλά, ο επενδυτής επωφελείται.
Το τρίτο από τα πλεονεκτήματα της διαφοροποίησης είναι ότι τίποτα δεν είναι σταθερό. Οι επενδυτές θα πρέπει να αξιολογούν τη διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου σε τριμηνιαία, εξαμηνιαία ή ετήσια βάση. Κατά τη διάρκεια αυτής της αξιολόγησης, ο επενδυτής μπορεί να αποφασίσει εάν ο επενδυτικός του στόχος έχει αλλάξει. Εάν ναι, τότε ενδέχεται να ανακατανείμουν ή να εξισορροπήσουν εκ νέου τη διαφοροποίηση των επενδύσεων στο χαρτοφυλάκιο για την επίτευξη του νέου στόχου.
Μπορεί επίσης ένας συγκεκριμένος τομέας του χαρτοφυλακίου να έχει κακή απόδοση. Η διαδικασία αξιολόγησης επιτρέπει στον επενδυτή να εξισορροπήσει εκ νέου το χαρτοφυλάκιο για να βγει από επενδύσεις με κακή απόδοση και να μετακινήσει τα χρήματα σε επενδυτικές επιλογές που έχουν τη δυνατότητα να αποδώσουν καλύτερα.