Υπάρχουν πολλά βήματα για τη συμφωνία του βιβλιαρίου επιταγών, αλλά όλα μπορούν να συνοψιστούν σε μια βασική εργασία: την πλήρη παρακολούθηση των καταθέσεων και των αναλήψεων ενός λογαριασμού ελέγχου για να διασφαλιστεί ότι τα τραπεζικά αρχεία και τα αρχεία του κατόχου του λογαριασμού ταιριάζουν. Η συμφωνία του βιβλιαρίου επιταγών είναι επίσης γνωστή ως εξισορρόπηση του βιβλιαρίου επιταγών. Η εξισορρόπηση του βιβλιαρίου επιταγών είναι ένα χρήσιμο εργαλείο για την ακριβή παρακολούθηση όλων των δαπανών και των καταθέσεων.
Το πρώτο βήμα για τη συμφωνία του βιβλιαρίου επιταγών είναι να επιλέξετε κάτι στο οποίο θα καταγράφονται όλες οι καταθέσεις και οι συναλλαγές. Οι περισσότεροι άνθρωποι επιλέγουν να χρησιμοποιούν το μητρώο επιταγών που παρέχεται από τις τράπεζες σε κάθε βιβλιάριο επιταγών. Αυτό είναι απλώς ένα σύνολο φύλλων στο μπροστινό ή πίσω μέρος του βιβλιαρίου επιταγών κάποιου που περιέχει μια σειρά από κενές γραμμές. Χρησιμοποιώντας το μητρώο, μπορεί κανείς να καταγράψει οποιαδήποτε κατάθεση, συναλλαγή και κερδισμένο τόκο. Υπάρχουν επίσης θέσεις για την καταγραφή μεμονωμένων αριθμών επιταγών. Τέτοια δεδομένα θα μπορούσαν, φυσικά, να συγκεντρωθούν εύκολα αλλού — σε ένα σημειωματάριο ή σε κάποιο άλλο μαξιλάρι γραφής. Εάν το στυλό και το χαρτί δεν είναι η προτίμηση κάποιου, οι υπολογιστές προσφέρουν δελεαστικές εναλλακτικές λύσεις, όπως διάφορους τύπους λογισμικού υπολογιστικών φύλλων που παρέχει τρόπους εξισορρόπησης ενός βιβλίου επιταγών. Πολλά από αυτά τα προγράμματα διαθέτουν ενσωματωμένες αριθμομηχανές οι οποίες υπολογίζουν αυτόματα και τους αριθμούς.
Μόλις αποφασιστεί ένα λογιστικό εργαλείο συμφωνίας βιβλιαρίου επιταγών, το άτομο θα πρέπει να καταγράφει όλες τις καταθέσεις και τις συναλλαγές που έγιναν με χρονολογική σειρά. Κάθε συναλλαγή ή κατάθεση θα πρέπει να καταγράφεται σε ξεχωριστή γραμμή. Οι καταθέσεις περιλαμβάνουν τυχόν χρήματα που προστίθενται σε λογαριασμό όψεως, ο οποίος περιλαμβάνει τυχόν τόκους που κερδήθηκαν. Οι συναλλαγές περιλαμβάνουν όλες τις αγορές με χρεωστική κάρτα, τις αναλήψεις, τα χρηματικά εντάλματα και τις γραπτές επιταγές. Πολλοί θεωρούν ότι είναι πιο εύκολο να καταγράφουν τις συναλλαγές και τις καταθέσεις καθώς προχωρούν, με διπλό σκοπό να παρακολουθούν το υπόλοιπο του λογαριασμού τους ανά πάσα στιγμή και να αποφύγουν να κάθονται για εξαντλητικό χρονικό διάστημα στο τέλος του μήνα, ταξινομώντας παλιές αποδείξεις.
Στο τέλος κάθε μήνα, η τράπεζα θα δημοσιεύει μια κατάσταση της πρόσφατης δραστηριότητας του λογαριασμού ελέγχου. Αυτό ονομάζεται κίνηση τραπεζικού λογαριασμού και θα περιλαμβάνει όλες τις καταθέσεις, αναλήψεις και συναλλαγές που γίνονται στον λογαριασμό. Εάν ο κάτοχος του λογαριασμού καταγράφει με υπευθυνότητα όλη τη δραστηριότητα του λογαριασμού κατά τη διάρκεια του μήνα, θα πρέπει να χρειαστούν μόνο λίγα λεπτά για να συμμετάσχει στο αντίγραφο κίνησης του τραπεζικού λογαριασμού και να διασφαλίσει ότι τα μεμονωμένα αρχεία λογαριασμού ταιριάζουν με αυτά της τράπεζας. Αυτό είναι ένα μοναδικό σημαντικό βήμα για τη συμφωνία του βιβλιαρίου επιταγών, καθώς δίνει στο άτομο την ευκαιρία να εντοπίσει τυχόν λογιστικά λάθη της τράπεζας.
Η διαδικτυακή τραπεζική έχει αλλάξει τον τρόπο με τον οποίο πολλά άτομα προσεγγίζουν τη συμφωνία των βιβλιαρίων επιταγών. Οι τράπεζες σήμερα επιτρέπουν στα άτομα να συνδέονται στους τραπεζικούς τους λογαριασμούς και να παρακολουθούν την ενημερωμένη δραστηριότητα. Εάν τα άτομα είναι υπεύθυνα για την τακτική σύνδεση για να παρακολουθούν τη δραστηριότητα του λογαριασμού τους, η ηλεκτρονική τραπεζική μπορεί να είναι ένας ισχυρός σύμμαχος για τη φορολογική ευθύνη. Ωστόσο, δεν είναι απαραίτητα μια πλήρης αντικατάσταση για τη μη αυτόματη εξισορρόπηση ενός βιβλιαρίου επιταγών. Όπως κάθε άλλο χρηματοοικονομικό εργαλείο, η συμφωνία με το βιβλιάριο επιταγών και η ηλεκτρονική τραπεζική είναι τόσο καλή όσο η δέσμευση του ατόμου να τα χρησιμοποιήσει.