Οι προσωπικές εργασίες τραπεζίτη περιλαμβάνουν την εποπτεία των λογαριασμών των πελατών και μπορούν να καλύψουν ταμεία τραπεζών σε υπαλλήλους δανείων και σε αυτούς που συνεργάζονται με συγκεκριμένους πελάτες υψηλού επιπέδου. Τα γενικά καθήκοντα των προσωπικών τραπεζικών θέσεων βοηθούν τους πελάτες να ανοίξουν νέους λογαριασμούς και να επιλέξουν τις καλύτερες επιλογές επενδύσεων ή αποταμίευσης, ελαχιστοποιώντας τους κινδύνους. Οι απαιτήσεις μπορούν να περιλαμβάνουν μια ευρεία κατανόηση των διαφόρων υπηρεσιών μιας τράπεζας, του χρηματιστηρίου και του τραπεζικού κλάδου συνολικά.
Συχνά, οι άνθρωποι που κατέχουν προσωπικές τραπεζικές εργασίες είναι επαγγελματίες που βοηθούν πολύ πλούσιους πελάτες να διαχειριστούν τα χρήματά τους. Οι προσωπικοί τραπεζίτες που εξυπηρετούν πελάτες υψηλού επιπέδου προσφέρουν συμβουλές από ειδικούς για την πραγματοποίηση επενδύσεων που παράγουν μέγιστες αποδόσεις με ελάχιστους κινδύνους. Μια επαγγελματική συμπεριφορά και εμφάνιση όταν αντιμετωπίζετε πελάτες είναι απαραίτητη για να προβάλλετε την εμπιστοσύνη που απαιτείται για να κερδίσετε την εμπιστοσύνη των πελατών στη διαχείριση των οικονομικών τους. Ο χειρισμός οικονομικών πληροφοριών με εμπιστευτικότητα και ακρίβεια είναι επίσης βασικά καθήκοντα αυτής της εργασίας.
Η επικοινωνία με τους πελάτες είναι ένα άλλο βασικό καθήκον των προσωπικών τραπεζιτών που έχουν πελάτες με υψηλά επίπεδα καθαρής αξίας. Οι τακτικές ενημερώσεις των πληροφοριών λογαριασμού παρέχονται μέσω email, τηλεφώνου ή αυτοπροσώπως. Οι τηλεφωνικές κλήσεις και οι συναντήσεις προγραμματίζονται με την ευκολία του πελάτη και μπορούν να πραγματοποιηθούν ακόμη και τα Σαββατοκύριακα και τα βράδια. Όλα αυτά απαιτούν από τον προσωπικό τραπεζίτη να ενημερώνεται για τους λογαριασμούς των πελατών του και να είναι σε θέση να απαντήσει σε τυχόν ερωτήσεις σχετικά με συναλλαγές ή υπόλοιπα λογαριασμών, για παράδειγμα.
Τα μεγάλα τραπεζικά ιδρύματα συχνά αναθέτουν νέους πελάτες σε προσωπικούς τραπεζίτες. Αφού ανατεθεί σε πελάτη, ο προσωπικός τραπεζίτης θα εξηγήσει τους διάφορους λογαριασμούς που προσφέρει η τράπεζα. Εκτός από το άνοιγμα λογαριασμών, οι προσωπικοί τραπεζίτες είναι υπεύθυνοι για την εξήγηση και την καθοδήγηση ενός πελάτη για το πώς να κλείσει ένας λογαριασμός. Οποιεσδήποτε κυρώσεις ή συνέπειες για το κλείσιμο ενός λογαριασμού πρέπει επίσης να εξηγηθούν.
Μερικοί προσωπικοί τραπεζίτες λειτουργούν για τον εαυτό τους. Τα καθήκοντα για τέτοιου είδους προσωπικές τραπεζικές εργασίες είναι ουσιαστικά τα ίδια με αυτά που εργάζονται σε ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα. Ένας αυτοαπασχολούμενος προσωπικός τραπεζίτης, ωστόσο, πρέπει να βρει τους δικούς του πελάτες.
Ένας προσωπικός τραπεζίτης που εργάζεται με εκχωρημένους πελάτες συνήθως χρειάζεται τουλάχιστον πτυχίο χρηματοοικονομικών ή σχετικό τομέα. Αυτά τα προγράμματα σπουδών απαιτούν ικανότητα για μαθηματικά, ειδικά λογιστικά, οικονομικά και στατιστικά. Ορισμένοι προσωπικοί τραπεζίτες που επιθυμούν να προχωρήσουν την καριέρα τους μπορεί επίσης να έχουν μεταπτυχιακό στη Διοίκηση Επιχειρήσεων (MBA). Ingσως απαιτείται άδεια για ορισμένες προσωπικές τραπεζικές εργασίες.
Η διαθεσιμότητα προσωπικών τραπεζικών θέσεων εξαρτάται από τις απαιτήσεις της αγοράς, την εκπαίδευση και το αν ένας υποψήφιος έχει ιστορικό επιτυχίας στον τομέα. Οι τραπεζίτες συνήθως μπορούν να προσληφθούν με απολυτήριο λυκείου και κάποια εμπειρία εξυπηρέτησης πελατών. Για τους υπαλλήλους δανείων σε μεγάλα ιδρύματα, απαιτείται συνήθως πτυχίο, μαζί με κάποια εμπειρία σε πωλήσεις ή τραπεζικές εργασίες.