Η διαχείριση ταμειακών ροών είναι η ικανότητα μιας επιχείρησης να εκτιμά πόσα μετρητά έχει στη διάθεσή της, πόσα μετρητά εισέρχονται στην επιχείρηση και πόσα μετρητά εξέρχονται. Αυτό συνεπάγεται επίσης πρόβλεψη εάν θα υπάρξει πλεόνασμα ή έλλειψη μετρητών κατά τη διάρκεια οποιασδήποτε περιόδου. Επιπλέον, η διαχείριση ταμειακών ροών επιτρέπει στην επιχείρηση να καθορίσει τι προκαλεί πλεονάσματα ή ελλείψεις. Η παρακολούθηση συμβουλών διαχείρισης ταμειακών ροών, όπως η γνώση των δεικτών ταμειακών ροών, η αξιολόγηση των πιστωτικών πολιτικών μιας εταιρείας και η επαναδιαπραγμάτευση συμβάσεων είναι μερικές από τις καλύτερες συμβουλές για τη διαχείριση των ταμειακών ροών.
Τα σημάδια που προειδοποιούν μια επιχείρηση για το γεγονός ότι υπάρχει έλλειψη μετρητών ή πλεόνασμα είναι στον ορίζοντα ονομάζονται δείκτες ταμειακών ροών. Ένας δείκτης ταμειακών ροών είναι οι οικονομικές συνθήκες του επιχειρηματικού κλάδου, καθώς και οι μεμονωμένες επιχειρήσεις. Ο προγραμματισμός για αυτές τις αλλαγές εκ των προτέρων επιτρέπει στις επιχειρήσεις να αντιδρούν γρήγορα και αποτελεσματικά. Για παράδειγμα, μια επιχείρηση θα μπορούσε να κάνει ένα σχέδιο έκτακτης ανάγκης ως προς το τι θα κάνει για να διορθώσει την κατάσταση εάν οι ταμειακές ροές των επιχειρήσεων μειωθούν κατά ένα ορισμένο ποσοστό.
Ως μέρος της διαχείρισης των ταμειακών ροών, μια επιχείρηση θα πρέπει επίσης να αναθεωρήσει τις πιστωτικές της πολιτικές, η οποία περιλαμβάνει τη συλλογή εκκρεμών πληρωμών πελατών. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει την εγκατάλειψη πελατών που είναι λιγότερο κερδοφόροι ή που δεν πληρώνουν εγκαίρως. Απαιτεί επίσης από μια επιχείρηση να επιλέξει εάν θα χορηγήσει ή όχι πίστωση στους πελάτες. Εάν μια εταιρεία επιλέξει να επεκτείνει την πίστωσή της, θα πρέπει να φροντίσει να εφαρμόσει μια πολιτική που να εξηγεί τους όρους και τις προϋποθέσεις του πιστωτικού λογαριασμού. Προκειμένου να διασφαλιστεί ότι η επιχείρηση χορηγεί πίστωση σε πελάτες που είναι αξιόπιστοι, θα πρέπει επίσης να δημιουργήσει μια πολιτική έγκρισης πιστωτικού λογαριασμού πελάτη που περιλαμβάνει μια εφαρμογή, καθώς και ελέγχους πίστωσης και αναφοράς.
Μια εταιρεία μπορεί επίσης να βελτιώσει τις ταμειακές ροές ή να τις διατηρήσει συνεπείς, τιμολογώντας πάντα τους πελάτες αμέσως. Μετά την τιμολόγηση, πρέπει να ληφθούν μέτρα για τη συλλογή των χρημάτων το συντομότερο δυνατό. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει την κλήση πελατών που έχουν εκπληρώσει τις πληρωμές. Επιπλέον, όταν ένας λογαριασμός έχει λήξει για μια συγκεκριμένη χρονική περίοδο, η επιχείρηση μπορεί να θέλει να στείλει τον λογαριασμό σε μια εταιρεία συλλογής για να συνεχίσει να προσπαθεί να συλλέξει τα χρήματα.
Για τη διαχείριση της εκροής μετρητών σε μια επιχείρηση, μία από τις καλύτερες συμβουλές ταμειακών ροών είναι η επαναδιαπραγμάτευση συμβάσεων με πωλητές και προμηθευτές. Εάν η επιχείρηση μπορεί να αγοράσει το ίδιο προϊόν ή υπηρεσία από διαφορετικό προμηθευτή, μιλήστε με τον τρέχοντα προμηθευτή για να δείτε την ευθυγράμμιση της τιμής με τον ανταγωνισμό. Όταν η μίσθωση εκπληρωθεί για το ακίνητο της επιχείρησης, η επιχείρηση θα πρέπει να προσπαθήσει να επαναδιαπραγματευτεί το ποσοστό ενοικίασης της νέας μίσθωσης, ειδικά εάν οι τιμές ενοικίασης έχουν αλλάξει.
SmartAsset.