Είναι σχετικά εύκολο να ανοίξετε έναν ελβετικό τραπεζικό λογαριασμό και δεν χρειάζεται να είστε πλούσιοι ή να έχετε λόγο να κρύψετε τα χρήματά σας για να το κάνετε. Ουσιαστικά, η ελβετική νομοθεσία έχει μια βασική απαίτηση για όσους επιθυμούν να ανοίξουν έναν ελβετικό τραπεζικό λογαριασμό: ο κάτοχος λογαριασμού πρέπει να είναι τουλάχιστον 18 ετών. Εκτός από αυτόν τον νόμο, δεν υπάρχουν πολλοί άλλοι κανονισμοί και ένα άτομο μπορεί να ανοίξει έναν ελβετικό τραπεζικό λογαριασμό χρησιμοποιώντας σχεδόν οποιοδήποτε τύπο νομίσματος, συμπεριλαμβανομένων δολαρίων Ηνωμένων Πολιτειών, ευρώ, ελβετικών φράγκων και άλλων. Σε πολλές περιπτώσεις, δεν υπάρχει καν μια συγκεκριμένη ελάχιστη κατάθεση ανοίγματος. Ωστόσο, αυτό μπορεί να διαφέρει ανάλογα με τους κανόνες της συγκεκριμένης τράπεζας, όπως και το ελάχιστο υπόλοιπο που απαιτείται για να παραμείνει ανοιχτός ο λογαριασμός.
Στις περισσότερες περιπτώσεις, μια αίτηση για άνοιγμα τραπεζικού λογαριασμού στην Ελβετία θα διεκπεραιωθεί και θα γίνει αποδεκτή χωρίς πρόβλημα. Ωστόσο, οι ελβετικές τράπεζες ενδέχεται να απορρίψουν αιτήσεις επειδή η προέλευση των χρημάτων που θα κατατεθούν είναι κατά κάποιο τρόπο ύποπτη ή φαίνεται ασαφής. Μια αίτηση μπορεί επίσης να απορριφθεί εάν η προέλευση των χρημάτων παραβιάζει τους κανονισμούς που θεσπίζονται από την ελβετική νομοθεσία. Για παράδειγμα, ισχύουν αυστηροί κανονισμοί για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και άλλων συστημάτων που είναι παράνομα σύμφωνα με τους νόμους της Ελβετίας καθώς και πολλών άλλων χωρών.
Ίσως είναι πιο εύκολο να ανοίξετε έναν ελβετικό τραπεζικό λογαριασμό αυτοπροσώπως. Ωστόσο, υπάρχουν πολλές ελβετικές τράπεζες που επιτρέπουν στους ανθρώπους να ανοίγουν λογαριασμούς μέσω ταχυδρομείου ή φαξ. Υπάρχουν ακόμη και ορισμένες επιχειρήσεις που εργάζονται για να βοηθήσουν άλλους να δημιουργήσουν ελβετικούς τραπεζικούς λογαριασμούς από μακριά.
Για να ανοίξετε έναν ελβετικό τραπεζικό λογαριασμό, μπορεί να σας ζητηθεί να παράσχετε αυθεντικά αντίγραφα επίσημων εγγράφων. Αυτή η απαίτηση είναι συνήθως για να αποδείξετε την προέλευση των χρημάτων και την ταυτότητά σας. Για παράδειγμα, μπορεί να σας ζητηθεί να παράσχετε αντίγραφα του διαβατηρίου σας καθώς και απόδειξη του επαγγέλματός σας, όπως φορολογική δήλωση ή επαγγελματική άδεια. Μπορεί επίσης να σας ζητηθεί να προσκομίσετε αποδεικτικά στοιχεία από πού αποκτήσατε τα χρήματα που καταθέτετε, αν όχι από τη δουλειά σας. Για παράδειγμα, μια τέτοια απόδειξη θα μπορούσε να περιλαμβάνει έγγραφα που περιγράφουν λεπτομερώς την πώληση ακινήτου ή τα κέρδη από τη λαχειοφόρο αγορά. θα πρέπει επίσης να αποδείξετε την ημερομηνία γέννησής σας και την επίσημη διεύθυνσή σας.
Εάν επιλέξετε να ανοίξετε έναν ελβετικό τραπεζικό λογαριασμό μέσω ταχυδρομείου, θα σας σταλεί η αίτηση που χρειάζεστε και θα πρέπει να την ταχυδρομήσετε πίσω, μαζί με αντίγραφα των απαιτούμενων εγγράφων. Πρέπει επίσης να υπογράψετε την αίτηση. Εάν ανοίξετε προσωπικά τον τραπεζικό σας λογαριασμό, θα πρέπει να υπογράψετε την αίτηση και να προσκομίσετε τα έγγραφά σας. μπορεί επίσης να σας ζητηθεί να προσκομίσετε ένα επικυρωμένο αντίγραφο του διαβατηρίου σας που να φέρει αποστίλ, το οποίο αποτελεί σφραγίδα ελέγχου ταυτότητας. Συνήθως, οι αποστίλ μπορούν να ληφθούν από συμβολαιογράφους. Αν και οι περισσότερες τράπεζες στις Ηνωμένες Πολιτείες αποδέχονται άδεια οδήγησης ως αναγνωριστικό, αυτό δεν συμβαίνει με τις ελβετικές τράπεζες. θα πρέπει να προσκομίσετε αυθεντικό αντίγραφο του διαβατηρίου σας.