Στις περισσότερες χώρες υπάρχουν αυστηροί νόμοι που διέπουν τις πρακτικές των ανθρώπων που εμπορεύονται και πωλούν χρεόγραφα. Άτομα που παραβιάζουν τη νομοθεσία περί τίτλων μπορεί να χάσουν τις άδειες κινητών αξιών τους, να αντιμετωπίσουν πρόστιμα, ακόμη και να περάσουν χρόνο στη φυλακή. Οι νόμοι στα περισσότερα έθνη επιτρέπουν στους ανθρώπους να υποβάλουν αγωγή κινητών αξιών εναντίον μεσίτη ή επενδυτικών εταιρειών που δεν έχουν ενεργήσει προς το συμφέρον των πελατών, αλλά στις περισσότερες περιπτώσεις υπάρχουν αρκετά προκαταρκτικά βήματα που πρέπει να περάσουν πριν από την έναρξη μιας αγωγής.
Όποιος πιστεύει ότι έχει παραπλανηθεί από έναν υπάλληλο της εταιρείας επενδύσεων ή έναν ιδιωτικό μεσίτη θα πρέπει πρώτα να επικοινωνήσει με αυτό το άτομο ή την εταιρεία και να προσπαθήσει να επιλύσει την κατάσταση. Εάν ο παραβάτης αρνηθεί να διευθετήσει το ζήτημα φιλικά, το αδικημένο μέρος θα πρέπει να επικοινωνήσει με τον άμεσο επόπτη του ατόμου ή τον υπεύθυνο συμμόρφωσης της εταιρείας. Οποιοσδήποτε σκοπεύει να υποβάλει αγωγή για τίτλους θα πρέπει να διατηρεί λεπτομερή αρχεία όλων των αλληλεπιδράσεων που σχετίζονται με το θέμα, συμπεριλαμβανομένων των αντιγράφων όλων των email και των επιστολών που στέλνει ή λαμβάνει. Πολλές καταγγελίες που σχετίζονται με τίτλους προέρχονται από παρεξηγήσεις που μπορούν να επιλυθούν χωρίς αγωγή για τίτλους, αλλά εάν το άτομο ή η εμπλεκόμενη εταιρεία αρνηθεί να επιλύσει το ζήτημα, μπορούν να ξεκινήσουν νομικές διαδικασίες.
Οι νόμοι περί κινητών αξιών στα περισσότερα μέρη απαιτούν από τους ενάγοντες που εμπλέκονται σε μια αγωγή για τίτλους να υποβάλουν επίσημη καταγγελία στη ρυθμιστική αρχή που επιβλέπει το άτομο ή την εταιρεία που εμπλέκεται στην καταγγελία. Οι ρυθμιστικές αρχές σε ορισμένες χώρες έχουν την εξουσία να επιλύουν διαφορές που σχετίζονται με τίτλους. Η διαιτησία περιλαμβάνει ένα ουδέτερο τρίτο μέρος που ερευνά το θέμα και διευθετεί διακανονισμό μεταξύ των δύο μερών για την επίλυση του ζητήματος. Εάν η διαιτησία αποτύχει να διευθετήσει το ζήτημα ή εάν οι ρυθμιστικές αρχές δεν έχουν εξουσία να διαιτητεύσουν, οι ρυθμιστικές αρχές θα συμβουλεύσουν τον ενάγοντα για το πώς να συνεχίσει την αγωγή.
Οι ενάγοντες πρέπει συνήθως να προσλάβουν δικηγόρο από δικηγορικό γραφείο που ειδικεύεται στο δίκαιο των κινητών αξιών. Οι αμοιβές δικηγόρου είναι συχνά ακριβές, αν και ορισμένοι δικηγόροι συμφωνούν να εργαστούν χωρίς αμοιβή εκ των προτέρων με αντάλλαγμα να λάβουν ένα ποσοστό οποιουδήποτε διακανονισμού σε μετρητά που λαμβάνει ο ενάγων στο τέλος της υπόθεσης. Ο ενάγων πρέπει να παράσχει στον πληρεξούσιο αντίγραφα όλης της αλληλογραφίας και άλλων εγγράφων που σχετίζονται με την καταγγελία και αποδεικτικά στοιχεία ότι οι ρυθμιστικές αρχές κινητών αξιών ενημερώθηκαν σχετικά με την καταγγελία.
Θέματα που σχετίζονται με οικονομικές ζημίες που προκλήθηκαν από κακοδιαχείριση είναι συνήθως αστικές υποθέσεις, ενώ οι περιπτώσεις απάτης επιλύονται στο ποινικό δικαστήριο. Οι ρυθμιστικές αρχές κινητών αξιών συμβουλεύουν τον ενάγοντα εάν πρέπει να συνεχίσει το ζήτημα ως αστικό ή ποινικό ζήτημα. Σε περιπτώσεις που αφορούν μεγάλες εταιρείες, οι δικηγόροι του ενάγοντα μπορούν να δημοσιοποιήσουν την υπόθεση προκειμένου να αποκαλύψουν άλλα άτομα που υπέστησαν ζημίες ως αποτέλεσμα της ίδιας κακοδιαχείρισης και να δημιουργήσουν ομαδική αγωγή. Οι ποινικοί εισαγγελείς ερευνούν υποθέσεις απάτης και προσπαθούν να βρουν άλλα άτομα ή εταιρείες που υπέφεραν άμεσα ή έμμεσα ως αποτέλεσμα της απάτης. Ανάλογα με την πολυπλοκότητα της υπόθεσης, οι αγωγές μπορεί να χρειαστούν μήνες ή χρόνια για να επιλυθούν.