Για να γίνετε μεσίτης/έμπορος, πρέπει να πληροίτε τα πρότυπα του αντίστοιχου έθνους της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς (SEC) στις ΗΠΑ. Τα χρήματα κερδίζονται με προμήθεια όταν οι επενδύσεις των πελατών σας αυξάνονται σε αξία και οι χρηματιστηριακοί οργανισμοί χρεώνουν επίσης ένα προκαθορισμένο τέλος. Ένας μεσίτης/έμπορος πρέπει να αποκτήσει διαφορετικά προσόντα για να πουλήσει διαφορετικά είδη κινητών αξιών, πράγμα που συνεπάγεται την επιτυχία πολλών εξετάσεων. Άλλες πτυχές για να γίνετε μεσίτης/έμπορος περιλαμβάνουν την ένταξη σε έναν οργανισμό που ρυθμίζει τη συμπεριφορά μεσίτη/εμπόρων και έναν άλλο φορέα που προσφέρει προστασία στους επενδυτές.
Ένας μεσίτης/έμπορος επιτρέπεται νόμιμα να πουλά τίτλους και διάφορα επενδυτικά προϊόντα. Αυτό μπορεί να γίνει είτε για λογαριασμό μεσιτείας είτε ως ανεξάρτητος μεσίτης/έμπορος. Στις ΗΠΑ, αυτό το επάγγελμα ρυθμίζεται αυστηρά από την SEC. Πρέπει να πληροίτε αυτά τα αυστηρά πρότυπα για να γίνετε αποδεκτοί ως αδειούχος μεσίτης/έμπορος.
Εάν γίνετε μεσίτης/έμπορος, θα κερδίσετε χρήματα με προμήθεια όταν ανταλλάσσετε τίτλους για τους πελάτες της εταιρείας σας. Ένα πλεονέκτημα του να είσαι ανεξάρτητος μεσίτης/έμπορος είναι ότι αποφεύγεις τις δομές προμήθειας και τις χρεώσεις μεσίτη. Ανεξάρτητα από το αν εργάζεστε για έναν οργανισμό ή ως άτομο, είναι ζωτικής σημασίας να εγγραφείτε στην απαιτούμενη ρυθμιστική υπηρεσία.
Για να γίνετε μεσίτης/έμπορος, πρέπει να λάβετε τις άδειες και τα προσόντα που αφορούν τα επενδυτικά προϊόντα που πουλάτε. Οι απαιτήσεις εξαρτώνται από τα προϊόντα που πουλάτε. Στις ΗΠΑ, για παράδειγμα, θα χρειαστεί να περάσετε τις εξετάσεις της Σειράς 6 για να πουλήσετε προσόδους και αμοιβαία κεφάλαια. Ωστόσο, για να πουλήσετε άμεσα τίτλους, θα πρέπει επίσης να περάσετε τις εξετάσεις της Σειράς 7.
Θα πρέπει επίσης να συμμετάσχετε στον χρηματοπιστωτικό ρυθμιστικό οργανισμό της χώρας σας, ο οποίος είναι ο φύλακας του κλάδου. Στις Ηνωμένες Πολιτείες για παράδειγμα, η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικής Βιομηχανίας (FINRA) είναι υπεύθυνη για την επιβολή κανόνων και κανονισμών καθώς και για την ιδιαίτερη προσοχή στις ηθικές πρακτικές μεσίτη/εμπόρου. Αυτοί οι οργανισμοί είναι συνήθως μη κυβερνητικής φύσης, αλλά έχουν εξουσία στον κλάδο των μεσιτών. Αυτό σημαίνει ότι πρέπει να τηρείτε ορισμένους κώδικες δεοντολογίας εάν επιθυμείτε να γίνετε μεσίτης/έμπορος.
Μια άλλη απαίτηση εάν θέλετε να γίνετε μεσίτης/έμπορος είναι να συμμετάσχετε σε κάποια μορφή εταιρίας ασφάλειας επενδυτών. Πρόκειται για έναν οργανισμό που αποπληρώνει επενδυτές που έχουν χάσει χρήματα από τίτλους επειδή η εταιρεία στην οποία επένδυσαν χρεοκόπησε. Είναι παρόμοιο με την αγορά ενός ασφαλιστηρίου συμβολαίου για τους πελάτες σας και θα έχει μεγάλη αποδοχή. Σε ορισμένες χώρες, όπως για παράδειγμα στις Ηνωμένες Πολιτείες, μια τέτοια ενέργεια είναι υποχρεωτική.