Un pas critic în alegerea unui fond index în care să investești este evaluarea performanței fondului index. Rezultatele evaluării vor influența probabil câți bani îi va dedica un investitor unui anumit fond. Este important ca investitorii să se concentreze pe colectarea de informații exacte cu privire la criterii importante atunci când iau o decizie.
Investitorii care evaluează performanța fondului index trebuie să ia în considerare mulți factori diferiți, inclusiv performanța istorică, comisioanele de administrare, implicațiile fiscale și strategia de investiții. Un investitor ar trebui să ia în considerare toți acești factori împreună și, de asemenea, să compare rata rentabilității. Performanța istorică a unui fond poate oferi o indicație a aptitudinilor conducerii și a posibilelor performanțe viitoare a fondului. Investitorii ar trebui să compare performanța unui indice cu alte fonduri indici și cu alți indici bine respectați, cum ar fi Standards & Poor 500 și Dow Jones Industrial Average.
Un aspect important al performanței fondului indexat îl reprezintă comisioanele de administrare. Două tipuri de comisioane sunt incluse în comisioanele de administrare. O taxă este pentru persoanele care administrează fondul, iar a doua este pentru tranzacționarea valorilor mobiliare. În funcție de strategie, fondul index poate face mai multe tranzacții sau doar câteva. Fiecare tranzacție implică o taxă de tranzacție, astfel încât comisionul de administrare al unui fond va fi mai mare dacă se tranzacționează des.
Este important de reținut că fondurile mutuale deseori performează la fel de bine ca un indice de piață după ce comisionul de administrare este luat în considerare. Foarte rar fondurile indexate pot depăși în mod constant piața după comisioane. Pe baza acestui fapt, mulți investitori aleg să investească în totalul fondurilor indexate ale pieței de valori care imită un indice, necesită mai puțină cercetare pentru a menține și percepe comisioane mai mici.
Investitorii care doresc să evalueze corect performanța fondului index ar trebui să ia în considerare consecințele fiscale, acordând atenție ratei de rotație sau cât de des un fond tranzacționează acțiuni. Fondurile indexate cu o rată de rotație mai mare vor suporta mai multe impozite pe câștigurile de capital, iar dividendele primite sunt, de asemenea, impozitate. Investitorii ar trebui să citească, de asemenea, ceea ce spun analiștii despre indici și piețe, deoarece analiștii au acces la informații mai bune și înțeleg piețele financiare mai bine decât investitorul obișnuit, ceea ce raportează analiștii fiind relevant pentru investitori. Rapoartele analiștilor oferă adesea informații bine motivate cu privire la ceea ce funcționează într-o anumită piață și spre ce se îndreaptă piața.
Unii susțin că cel mai important aspect în evaluarea performanței oricărei investiții este determinarea dacă investiția este în conformitate cu strategia generală de investiții. De exemplu, investitorii care se concentrează pe fonduri cu risc scăzut nu ar dori să aleagă un fond cu un randament extrem de mare, deoarece fondul investește cel mai probabil în active riscante și are performanțe volatile. După ce a decis o strategie, un investitor ar trebui să fie rezistent și calm. Piața va fluctua pe termen scurt, ceea ce nu este motiv de alarmă. Doar dacă performanța pe mai multe trimestre este sub medie un investitor ar trebui să ia în considerare schimbarea strategiei sale.