Analiza securității presupune cercetarea și evaluarea titlurilor financiare. Valorile mobiliare se pot referi la acțiuni, obligațiuni, fonduri mutuale și multe altele. Comercianții folosesc analiza de securitate pentru a determina cum să investească pe o anumită piață, cât de mult să investească și când să investească. Există mai multe școli de gândire cu privire la modul în care se realizează corect analiza de securitate.
Analiza fundamentală este o metodologie comună utilizată pentru efectuarea analizei de securitate. Aceasta implică studierea bilanțului unei companii, a rapoartelor financiare și a concurenților de pe piață. Analiza fundamentală folosește informațiile trecute și prezente pentru a face predicții de piață. Comercianții care urmăresc o analiză fundamentală abordează istoricul prețului de studiu al unei anumite titluri de investiții și încearcă să prognozeze valoarea viitoare.
Investitorii folosesc adesea o abordare de analiză fundamentală atunci când evaluează elementele fundamentale ale funcționării companiei. Ei monitorizează câștigurile trimestriale raportate ale unei companii, precum și deținerile lor de active pentru a-și forma o opinie asupra valorii acțiunilor lor. Investitorii care folosesc această abordare cunosc numele managementului executiv al companiei și istoricul lor, inclusiv succesele și eșecurile la companiile anterioare. De asemenea, sunt capabili să determine capacitatea companiei de a obține credit, o componentă cheie a succesului în afaceri.
Analiza tehnică este o altă abordare populară a analizei de securitate. Investitorii care aderă la o metodologie de analiză tehnică iau adesea în considerare psihologia altor investitori atunci când iau decizii cu privire la o piață a valorilor mobiliare. Ceea ce se gândește cea mai mare parte a investitorilor despre o anumită companie este foarte important în evaluarea prețului viitor, indiferent dacă ceea ce gândesc ei se bazează pe adevăr sau pe auzite.
Practicanții analizei tehnice sunt, de asemenea, cunoscuți că folosesc diagrame și indicatori numerici referitori la modificarea prețurilor. Ei aruncă o privire asupra oricăror tendințe legate de fluxul de numerar al unei companii, marja de profit și raportul preț-câștig. Analiștii tehnici de obicei tranzacționează conform unor reguli stricte și precise. Atunci când mai mulți indicatori financiari referitori la o companie se află într-un interval prestabilit, aceștia vor cumpăra acțiunile. Această analiză diferă de analiza fundamentală prin accentul pe care îl pune pe indicatorii de piață asupra performanței unei companii individuale.
Investitorii care combină ambele abordări ale analizei securității sunt adesea numiți analiști cantitativi. Toate școlile importante de gândire privind analiza securității au investitori care au menținut un record de succes pe termen lung. În esență, analiza securității implică cercetări aprofundate asupra a numeroși indicatori, unii mult mai importanți decât alții. Firmele de brokeraj și băncile de investiții se bazează pe analiștii de securitate pentru a oferi succes pe termen lung clienților lor.