Frauda contractantului este un tip de fraudă împotriva proprietarilor de case sau a proprietarilor de afaceri în legătură cu îmbunătățirea clădirilor. Cele mai multe fraude ale antreprenorilor au loc în contextul renovărilor, extinderilor sau lucrărilor majore de instalații sanitare sau electrice. Contractorii vor suprataxa clienții sau vor stoarce bani pentru a termina lucrarea; vor vinde și instala piese defecte sau pur și simplu vor lua bani pentru o lucrare pe care nu l-au executat niciodată. În multe locuri, contractarea fără licență este, de asemenea, o încălcare a legii care guvernează frauda. Diferite jurisdicții definesc frauda în mod diferit, dar frauda se concentrează întotdeauna pe o înșelăciune deschisă.
Este nevoie de mai mult decât o muncă necorespunzătoare pentru a constitui o fraudă a antreprenorilor. Un antreprenor care face o treabă proastă poate fi dat în judecată pentru neexecutarea sau încălcarea contractului, dar nu este răspunzător pentru fraudă decât dacă a făcut un fel de denaturare fățișă sau a folosit întreprinderea contractantă ca mijloc de a extorca bani. Cheia fraudei este o înșelăciune intenționată pentru un câștig tangibil.
Frauda antreprenorilor, care este, de asemenea, denumită în mod obișnuit fraudă în construcția de case sau fraudă în renovarea casei, se referă la tranzacțiile financiare umbrite din sectorul construcțiilor. Cel mai simplu exemplu este un antreprenor care este de acord cu un proprietar să construiască un adaos, de exemplu, sau să renoveze o baie, dar nu face niciodată lucrul. Acest tip de antreprenor necesită de obicei o parte sau toți banii în avans, apoi dispare fără să ridice un ciocan.
Alteori, antreprenorii vor începe renovarea – dărâmarea pereților, smulgerea electrocasnicelor și altele asemenea – dar apoi vor cere mai mulți bani pentru a continua. Ei vor cita adesea costuri neașteptate, materiale mai scumpe sau o „neînțelegere” originală drept motive pentru care sunt necesari mai mulți bani pentru a continua. Cu casele lor în dezordine, proprietarii nu au de ales decât să plătească orice cere antreprenorul. De multe ori, escrocherii de genul acesta pot dubla sau tripla costul convenit al lucrărilor de construcție.
Identificarea fraudei contractantului înainte de a se produce nu este întotdeauna ușoară. Cu toate acestea, există mai multe semne de avertizare. Un antreprenor care acceptă doar plăți în numerar, de exemplu, nu este probabil să fie legitim. În mod similar, un antreprenor care insistă că un anumit preț este bun doar în acea zi, sau doar pentru o perioadă limitată de timp, poate încerca să facă presiuni asupra unui client să-și angajeze serviciile.
Ar trebui chestionat un antreprenor care nu deține o licență de antreprenor eliberată de guvern, la fel ca și un antreprenor care nu este dispus să obțină autorizațiile de construire necesare pentru proiectul pe care își propune să îl întreprindă. Orice antreprenor care spune că nu este necesar un contract scris sau care refuză să-și pună în scris termenii muncii, poate fi ilegitim. Cel mai bun mod pentru proprietarii de case și afaceri de a se proteja de frauda contractantului este să fie foarte proactiv atunci când vine vorba de selectarea unui antreprenor, să pună o mulțime de întrebări și să obțină o listă de referințe.
Este adesea foarte dificil să remediați frauda contractantului odată ce aceasta a fost comisă, dar nu este imposibil. Raportarea fraudei este primul pas. Aproape fiecare jurisdicție din lume are legi împotriva fraudei, iar guvernele sunt de obicei foarte interesate de urmărirea penală a infractorilor.
Majoritatea entităților guvernamentale locale au departamente de fraudă unde rezidenții pot depune plângeri împotriva contractanților despre care cred că sunt implicați în practici frauduloase. Multe formulare de reclamație sunt disponibile online. Odată ce o plângere a fost procesată, departamentul va deschide probabil o investigație și ar putea să-l pună în judecată pe contractant, dacă acesta poate fi localizat. Dacă nu altceva, raportarea fraudei poate ajuta la prevenirea altora să cadă victimele acelorași înșelătorii.