Cunoscut și ca portofoliu eficient, un portofoliu optim este o colecție de active care ajută în mod adecvat un investitor să-și atingă obiectivele financiare. Un portofoliu de acest tip este configurat pentru a include active cu care investitorul se simte confortabil și care prezintă un nivel de risc care se potrivește bine cu strategia generală de investiții pe care o folosește investitorul. Determinarea dacă un portofoliu este eficient sau optim este oarecum subiectivă, deoarece ceea ce este potrivit pentru un investitor poate sau nu să răspundă nevoilor unui alt investitor cu abilități egale.
Pentru a determina dacă un portofoliu este cu adevărat optim, este important să priviți îndeaproape preferințele și obiectivele investitorilor. Aceasta implică adesea evaluarea abordării generale a investitorului față de finanțele în general. Cineva care este foarte conservator cu banii poate fi foarte inconfortabil cu achiziționarea de active care au o rată mare de volatilitate. Atunci când este cazul, proiectarea optimă a portofoliului va fi achiziționarea de active care prezintă mai puțin risc, dar care oferă totuși cel mai bun randament posibil pentru acel nivel de volatilitate.
Pentru investitorii care sunt dispuși să își asume mai multe șanse, o colecție de active oarecum conservatoare și cu randament mai scăzut ar fi probabil inacceptabilă. Atunci când acesta este cazul, portofoliul optim se va concentra pe achiziția de acțiuni, mărfuri și alte investiții care oferă oportunitatea unei rate mai mari de rentabilitate. În timp ce oportunitatea de a câștiga profituri mai mari este prezentă, investițiile sunt și mai volatile, ceea ce crește posibilitatea de a suferi unele pierderi pe parcurs.
Mulți investitori consideră că un portofoliu optim va include o serie de opțiuni de investiții. Ideea este că includerea mai multor tipuri diferite de investiții ajută la echilibrarea portofoliului, astfel încât să fie mai puțin probabilă suferirea unei pierderi. De exemplu, unii ar considera o strategie optimă de portofoliu ca fiind includerea unui amestec de acțiuni cu rate scăzute, medii și ridicate de volatilitate, mai multe emisiuni de obligațiuni și o marfă sau două. Atunci când un tip de investiții se confruntă cu un anumit grad de scădere, celelalte tipuri oferă stabilitate portofoliului, câștigurile din celelalte sectoare compensând orice pierderi într-o zonă.
Cel mai bun mod de a dezvolta un portofoliu optim este de a lucra îndeaproape cu un broker care poate ajuta un investitor să creeze strategia de investiție ideală. Acest lucru poate dura ceva timp, pe măsură ce brokerul și investitorul învață cum să lucreze împreună și pe măsură ce investitorul devine mai familiar cu tipurile de investiții pe care le poate autoriza. Cu atenție la detalii și luând în considerare factorul preferinței investitorului, este posibil să se construiască portofoliul ideal care să atingă echilibrul între risc și rentabilitate și să-l ajute pe investitor să-și atingă obiectivele financiare.