Un reprezentant al serviciilor financiare este un profesionist care lucrează într-un mediu cu ritm rapid, consultand clienții și companiile despre servicii bancare, valori mobiliare, asigurări și servicii conexe. Reprezentantul poate fi instruit să furnizeze o varietate de produse și servicii, inclusiv împrumuturi, certificate de depozit, conturi individuale de pensionare și carduri de credit, precum și planificarea succesiunii și a pensionării. În funcție de licența sa, el poate fi cunoscut și ca broker, consilier financiar sau agent de vânzări de servicii financiare. Cineva în această poziție lucrează de obicei 40 de ore pe săptămână, de obicei într-un birou, bancă sau call center. De asemenea, poate petrece timp în afara biroului, dezvoltându-se sau întâlnindu-se cu clienții.
Fie că se întâlnește cu o persoană care are doar câteva sute de dolari sau cu o companie cu milioane, un reprezentant al serviciilor financiare este de așteptat să ofere sfaturi financiare solide pentru investiții sau achiziții de produse financiare. El poate lucra strict pe comision sau salariu plus comision și va îndeplini diferite sarcini în beneficiul clienților săi. Îndatoririle sale vor varia, dar profesionistul financiar oferă de obicei sfaturi cu privire la produsele pe care le consideră cel mai bine potrivite nevoilor clientului său. De asemenea, se va întâlni cu clienții săi în mod regulat pentru a gestiona portofoliile pe măsură ce nevoile și situațiile financiare se schimbă.
Deoarece reprezentantul serviciilor financiare trebuie să dezvolte o clientelă stabilă, i se poate cere să lucreze mai mult de 40 de ore pe săptămână și uneori în weekend. Construirea unei baze stabile de clienți poate dura luni sau chiar ani. Pentru a dobândi clienți, reprezentantul poate fi nevoit să facă apeluri la rece, să bată la uși sau să participe la seminarii financiare.
Acești profesioniști financiari petrec, de asemenea, mult timp studiind și ținând pasul cu evoluțiile din lumea financiară, participând la conferințe și seminarii. Noii angajați pot primi instruire la locul de muncă pentru a afla despre anumite produse și servicii disponibile. La firmele mari, cursanții pot primi, de asemenea, instruire în clasă cu privire la valori mobiliare și tehnici eficiente de vânzare. Reprezentanților financiari li se poate cere, de asemenea, să promoveze anumite examene de licență, iar formarea continuă este necesară pentru a menține licența, ceea ce necesită adesea luni de studiu.
Certificarile nu sunt întotdeauna necesare pentru un reprezentant al serviciilor financiare, dar ajută la îmbunătățirea poziției sale în domeniul financiar. Unii profesioniști din domeniul financiar optează să caute certificarea ca Chartered Financial Analyst, sponsorizat de Chartered Financial Analyst Institute. Pentru a primi această desemnare, o persoană trebuie să aibă o diplomă de licență și patru ani de experiență în domeniu și să treacă trei teste, care pot dura sute de ore de pregătire.
Un reprezentant al serviciilor financiare își poate avansa cariera obținând certificări și construind din ce în ce mai multe conturi. Unii profesioniști pot deveni manageri de portofoliu și pot avea mai multă autoritate asupra conturilor. Alții pot opta pentru diferite poziții de conducere sau chiar pot deveni parteneri într-o firmă financiară.