Alegerea celui mai bun program de consilier financiar este un proces în care consilierul potențial face un inventar al nevoilor sale și le potrivește cu cel mai bun program disponibil. Pentru a deveni un consilier financiar necesită o diplomă universitară, diverse certificări, formare și sprijin continuu. Cel mai bun program va fi unul care este disponibil la nivel local pentru consilierul potențial sau într-un loc în care consilierul este dispus să se mute; oferă nivelul de certificare sau pregătire necesar; și, de obicei, are ca rezultat angajare. Adesea, potențialii angajatori vor oferi instruire în schimbul noului consilier care se alătură companiei respective.
Dacă consilierul potențial nu are o diplomă la nivel universitar, cel mai bun program de consilier financiar ar putea fi la o universitate. În Statele Unite există multe colegii sau universități care oferă diplome în planificare financiară. Aceste tipuri de programe includ adesea finalizarea certificărilor necesare ca o condiție prealabilă pentru obținerea unei diplome. Școlile care oferă diplome de planificare financiară au, de obicei, rețele de plasare pentru a ajuta potențialul consilier să găsească o firmă cu care să lucreze.
Pentru viitorul consilier cu o diplomă, cel mai bun program de consilier financiar ar putea fi fie o companie specializată în formare pentru certificările necesare, fie o firmă de consultanță financiară care va oferi o astfel de formare. Pentru consilierii financiari din SUA, licențele pentru titluri de valoare Seria 7 și Seria 63 sunt necesare, cel puțin, pentru a lucra cu clienții la investiții și pentru a vinde efectiv titluri. De asemenea, este necesară o licență de asigurare de viață, deoarece un plan financiar include de obicei o componentă de asigurare de viață. Un certificat de planificator financiar certificat (CFP) nu este obligatoriu pentru a fi planificator financiar, dar multe companii cer ca consilierii lor să obțină această desemnare, adesea în primii câțiva ani de la întâlnirea cu clienții.
Un consilier financiar cu o diplomă universitară și certificări necesare are de obicei nevoie de pregătire și mentorat de la profesioniști cu experiență. Cel mai bun program de consilier financiar pentru absolvenții certificați va oferi instruire în achiziționarea de clienți, evaluarea nevoilor financiare ale clienților, crearea unui plan, vânzarea planului și monitorizarea planului în mod continuu. Multe firme oferă un program la cheie pentru absolvenții de facultate care oferă certificare, formare și asistență continuă odată ce formarea inițială este finalizată.
Cel mai bun program de consilier financiar va răspunde nevoilor actuale ale potențialului consilier financiar. Dacă consilierul nu are o diplomă universitară, cel mai bun program este de obicei un colegiu care oferă o diplomă în acel domeniu. Un consilier cu o diplomă ar trebui să încerce să se alăture unei firme de consiliere financiară care oferă certificare, formare și asistență.