Analiza calitativă este practica de a analiza ceva bazat pe metode subiective în afară de orice date faptice sau statistice. În ceea ce privește finanțele, acest tip de analiză se concentrează pe măsurarea investițiilor potențiale pe baza a ceva în afară de cifrele brute. Multe tipuri de strategii pot fi implicate în analiza calitativă, inclusiv studierea managementului unei companii, analiza programelor de marketing sau evaluarea puterii mărcii unei anumite companii, pentru a numi doar câteva. Investitorii pot folosi sentimentele pe care le obțin din aceste informații împreună cu cifrele pentru a lua o decizie informată cu privire la o potențială investiție.
Există o cantitate aparent infinită de date statistice care pot fi obținute din studierea bilanțului unei companii sau a performanței stocurilor trecute, împreună cu rapoarte utile referitoare la nivelul datoriilor și capitalurilor proprii ale companiei care măsoară puterea financiară. Dar aceste numere pot fi uneori înșelătoare dacă sunt luate la valoarea nominală, iar urmărirea lor orbește poate fi problematică. Analiza calitativă se învârte în jurul aspectelor unei afaceri care nu pot fi măsurate prin cifre, dar au încă un impact distinct asupra faptului că afacerea va prospera sau va eșua în mediul economic predominant.
Ca exemplu de disparitate statistică care arată necesitatea unei astfel de analize, imaginați-vă o companie nouă care încearcă în mod agresiv să își comercializeze produsul. Acest marketing poate fi costisitor și, în consecință, datele statistice care măsoară datoria companiei pot părea destul de îngrijorătoare. Totuși, dacă această strategie de marketing reușește să atragă o mare parte a populației, este probabil ca compania să aibă o creștere dramatică. Doar analiza calitativă a acestei strategii ar putea dezvălui că această companie este o oportunitate de investiție atât de profitabilă.
Una dintre cele mai comune metode de analiză calitativă financiară este inspecția minuțioasă a managementului unei anumite companii. De exemplu, o companie care se luptă cu hârtie ar putea fi capabilă să angajeze candidați de management cu experiență dovedită la alte companii. Cunoașterea modului în care acest management preferă să facă afaceri este, de asemenea, crucială, deoarece probabil că își vor implementa stilul particular la sosirea lor.
Calitatea mărcii este un alt instrument popular pentru cei care doresc să practice analiza calitativă. O companie care a avut succes în trecut și este un nume de încredere în industria sa particulară are mai multe șanse să iasă din vremuri tulburi decât una fără o astfel de istorie. În plus, cunoașterea concurenței cu care se confruntă o anumită afacere este necesară pentru a-i determina potențialul. Dacă o afacere are multe aspecte pozitive, dar intră într-o industrie aprovizionată cu nume bine stabilite, probabil că se confruntă cu o luptă dificilă pentru succes.