Η ιδιότητα του ναυλωμένου ασφαλιστή ζωής ή CLU χορηγείται ως αναγνώριση των ατόμων που υποβάλλονται σε ένα λεπτομερές εκπαιδευτικό πρόγραμμα που αφορά κυρίως την ασφάλιση ζωής γενικά και τον προγραμματισμό προσωπικής ασφάλισης ειδικότερα. Η πραγματική χορήγηση του καθεστώτος πραγματοποιείται υπό την αιγίδα του Αμερικανικού Κολλεγίου στο Bryn Mawr, με το Κολλέγιο να θέτει τα πρότυπα που είναι απαραίτητα για την απόκτηση προσόντων. Οι υποψήφιοι υπόκεινται σε προσεκτικό έλεγχο και πρέπει να πληρούν όλες τις προϋποθέσεις πριν από την επίτευξη του ορισμού.
Οι πιστοποιημένοι ασφαλιστές ζωής συχνά θα έχουν ήδη πτυχία από διαπιστευμένα πανεπιστήμια που έχουν να κάνουν με διάφορες πτυχές των οικονομικών γενικά. Επιπλέον, οι CLU τείνουν να έχουν εργαστεί με επιτυχία σε θέσεις που περιλαμβάνουν μεγάλη οικονομική τεχνογνωσία. Επειδή τα ολοκληρωμένα μαθήματα που είναι απαραίτητα για να γίνετε ένας ναυλωμένος ασφαλιστής ζωής έχουν πλήρη φύση, η CLU θα έχει τεχνογνωσία σε κάθε είδους πτυχές του ακινήτου και του οικονομικού σχεδιασμού, της οικονομικής διαχείρισης, των γενικών οικονομικών, της διάρθρωσης πακέτων παροχών εργαζομένων και των πρωτοκόλλων εταιρικής φορολογίας.
Ένα από τα μονοπάτια σταδιοδρομίας που έχουν ιδιαίτερη σημασία για άτομα που αποκτούν το καθεστώς του ναυλωμένου ασφαλιστή ζωής είναι η διαχείριση των συνολικών οικονομικών για έναν συγκεκριμένο πελάτη. Σε ορισμένες περιπτώσεις, αυτό μπορεί να οδηγήσει σε μια επικερδή καριέρα συμβούλου και διαχείρισης με εστίαση σε έναν συγκεκριμένο τύπο κλάδου ή μέγεθος εταιρείας. Για παράδειγμα, ο ναυλωμένος ασφαλιστής μπορεί να διαπιστώσει ότι του αρέσει να εργάζεται με μικρές επιχειρήσεις παρά με μεγάλες εταιρείες. Αυτό καθιστά δυνατή τη δημιουργία μιας επιχείρησης γύρω από την ιδέα της παροχής βοήθειας σε οικονομικές εργασίες που κυμαίνονται από τη δημιουργία πακέτων παροχών σε εργαζομένους έως τη διασφάλιση της τάξης των εταιρικών βιβλίων και της έγκαιρης πληρωμής των φόρων.
Μαζί με τη συμβουλευτική εργασία με εταιρείες, ο ναυλωμένος ασφαλιστής μπορεί να επιλέξει να επικεντρωθεί στη διαχείριση των οικονομικών υποθέσεων πλούσιων ατόμων. Όταν συμβαίνει αυτό, η CLU μπορεί να είναι πολύ χρήσιμη για τη διαχείριση επενδυτικών χαρτοφυλακίων, τη σύσταση οικογενειακών εταιρειών και τη σύσταση εργασιακών καταπιστευμάτων που συμβάλλουν στη μεγιστοποίηση της αξίας των συμμετοχών. Επειδή ένας ναυλωμένος ασφαλιστής ζωής θα έχει τη φήμη ότι διαθέτει άριστα εκπαιδευτικά διαπιστευτήρια σε συνδυασμό με υψηλά ηθικά πρότυπα, όποιος έχει επιτύχει αυτό το καθεστώς είναι πολύ πιθανό να βρει πολύ ευκολότερη την οικοδόμηση μιας επιτυχημένης καριέρας.